వెల్త్ ఫ్రంట్ వర్సెస్ వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు: ఇది మీకు ఏది మంచిది?

విషయ సూచిక

• లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం
• పదవీ విరమణ ప్రణాళిక
• ఖాతా రకాలు
• లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత
• ఫీజు
• దస్త్రాలు
• పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి
• సెక్యూరిటీ
• వినియోగదారుల సేవ
• మా టేక్

వెల్త్ ఫ్రంట్ మరియు వాన్గార్డ్ పర్సనల్ అడ్వైజర్ సర్వీసెస్ 2019 లో టాప్ రోబో-అడ్వైజర్ ఎంపికలలో ఉన్నాయి, రెండూ చాలా బలంగా ఉన్నాయి. రెండు సేవలకు పైకి ఉన్నప్పటికీ, మీకు సరైనది మీ డిజిటల్-వర్సెస్-హ్యూమన్ ప్రాధాన్యత, మీరు పెట్టుబడి పెట్టవలసిన మొత్తం మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను చక్కగా తీర్చిదిద్దే కోరికపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 500
• ఫీజు: చాలా ఖాతాలకు 0.25%, ట్రేడింగ్ కమీషన్ లేదా ఉపసంహరణలు, కనిష్టాలు లేదా బదిలీలకు ఫీజులు లేవు. 529 ప్రణాళికలకు 0.42% –0.46%. ETF ల యొక్క అంతర్లీన దస్త్రాలు సగటు 0.07% –0.16% నిర్వహణ రుసుము

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• పెద్ద ఆర్థిక చిత్రాన్ని చూడటానికి వారి ఆర్థిక ఖాతాలన్నింటినీ కనెక్ట్ చేయాలనుకునేవారికి చాలా బాగుంది వారి లక్ష్యాలను నిర్దేశించడానికి మరియు ట్రాక్ చేయాలనుకునే వ్యక్తుల కోసం రూపొందించబడింది. Loan ణం పట్ల ఆసక్తి ఉన్నవారికి పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్ క్రెడిట్‌కు ప్రాప్యత చేయండి మీరు $ 100, 000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఖాతా ఉన్నవారైతే మీరు అదనపు సెక్యూరిటీలకు ప్రాప్యత పొందుతారు

ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా కనిష్ట: $ 50, 000
• ఫీజు: నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులలో 0.30% (నగదు మినహా)

పూర్తి సమీక్ష చదవండి ఖాతాను తెరవండి

• ఖాతా సెటప్ ఒక గజిబిజి ప్రక్రియ కాబట్టి పెట్టుబడి పెట్టడానికి శీఘ్ర ప్రవేశ స్థానం కోసం చూస్తున్న వ్యక్తులకు గొప్పది కాదు మరియు ఖాతా తెరవడానికి ఎక్కువ డబ్బు ఉన్నవారికి సలహాదారుతో మాట్లాడటం అవసరం, ఎందుకంటే కనీస ఖాతా పరిమాణం $ 50, 000 ఎందుకంటే వారికి లక్ష్యం ప్రణాళిక వనరులు ఇల్లు కొనడం లేదా పిల్లల విద్యకు చెల్లించడం వంటి పెద్ద లక్ష్యాల కోసం ఎవరు సేవ్ చేయాలనుకుంటున్నారు, మానవ సలహాదారు-పోర్ట్‌ఫోలియోల నుండి కొంత ఇన్పుట్ కోరుకునే వ్యక్తుల కోసం గ్రేట్ కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి సలహాదారుచే సమీక్షించబడతారు

వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు వాన్‌గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు రెండూ రోబో-సలహాదారులు అయినప్పటికీ, వారి సమర్పణలు మరియు సేవలు వేర్వేరు ప్రేక్షకులను ఆకర్షిస్తాయి (మరియు తగినవి).

మీరు పెట్టుబడి ఆటకు క్రొత్తగా ఉంటే, పరిమిత అనుకూలీకరణ ఎంపికలతో పోర్ట్‌ఫోలియో ఉన్నప్పటికీ, వెల్త్‌ఫ్రంట్ యొక్క అగ్రశ్రేణి ప్రణాళిక సాధనాలు మరియు చిన్న కనీస పెట్టుబడి మంచి ఎంపిక. ఇది మా 2019 రోబో-అడ్వైజర్ సమీక్షలలో 4.4 నక్షత్రాలు మరియు కొన్ని గొప్ప ప్రయోజనాలతో అత్యధిక రేటింగ్‌ను సాధించింది.

లావాదేవీల ఖర్చులు మరియు మూడవ పక్ష సంబంధాల కోసం ఖాతాదారులకు అదనపు చెల్లించడానికి సిద్ధంగా ఉన్నంత వరకు, సుదీర్ఘమైన మరియు స్థిరమైన చరిత్ర కలిగిన ఆర్థిక సంస్థలో మూలధనాన్ని ఉంచడానికి పరిపక్వ పెట్టుబడిదారులకు, వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు అద్భుతమైన ఫిట్‌గా ఉండవచ్చు.

లక్ష్యాన్ని ఏర్పచుకోవడం

వాన్గార్డ్ మరియు వెల్త్‌ఫ్రంట్ రెండూ గోల్ ప్లానింగ్ మరియు ట్రాకింగ్‌ను అందిస్తాయి, కాని వెల్త్‌ఫ్రంట్ స్పష్టమైన అంచుని కలిగి ఉంది.

వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క ప్రణాళిక సాధనాలు అద్భుతమైనవి. డాష్‌బోర్డ్ మీ ఆస్తులు మరియు బాధ్యతలను ప్రదర్శిస్తుంది, మీ లక్ష్యాలను సాధించే అవకాశాలను శీఘ్రంగా తెలియజేస్తుంది. కాబోయే ఇంటి యజమానులు తమకు కావలసిన పరిసరాల్లో పాఠశాల ఎంత ఖర్చవుతుందో నిర్ణయించడానికి సంస్థ రెడ్‌ఫిన్‌కు అనుసంధానిస్తుంది. కళాశాల పొదుపు దృశ్యాలు అనేక US- ఆధారిత విశ్వవిద్యాలయాలకు ఖర్చు అంచనాలను కలిగి ఉన్నాయి, మరియు వ్యయ అంచనాలలో కేవలం ట్యూషన్ మాత్రమే కాదు, గది మరియు బోర్డు మరియు ఇతర ఖర్చులు ఉన్నాయి. ఇతర లక్ష్యాలను పని చేసేటప్పుడు మీరు పని మరియు ప్రయాణం నుండి విశ్రాంతి తీసుకోవటానికి ఎంత సమయం పడుతుందో కూడా మీరు నిర్ణయిస్తారు. వివాహ ప్రణాళిక లక్ష్యం మరియు మీ ఆదర్శ కారుకు ఎంత ఖర్చవుతుందో చెప్పే డేటాబేస్ ఉంది.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవల్లో, చెక్‌లిస్టులు, హౌ-టు ఆర్టికల్స్ మరియు కాలిక్యులేటర్‌లను కలిగి ఉన్న తగినంత లక్ష్య ప్రణాళిక వనరులను సైట్ అందిస్తుంది. క్లయింట్లు వారి పదవీ విరమణ ఖర్చులను అంచనా వేయడానికి, ఆస్తుల యొక్క టాప్-డౌన్ సమీక్ష చేయడానికి మరియు కళాశాల పొదుపులు, ఇంటి యాజమాన్యం లేదా వర్షపు రోజు నిధిని కలిగి ఉన్న ప్రధాన జీవిత లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేయడానికి ఈ సాధనాలను వర్తింపజేయవచ్చు. సుదీర్ఘ ఆన్‌బోర్డింగ్ ప్రక్రియలో పేర్కొన్న జీవిత పరిస్థితులు మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ఎలా తీర్చాలి అనే దానిపై ఖాతా ఇంటర్‌ఫేస్ కోచ్ క్లయింట్‌లలో దీర్ఘకాలిక సూచనలు మరియు సిఫార్సులు. రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను మార్చడం ద్వారా క్లయింట్ ఎప్పుడైనా మార్పులు చేయవచ్చు.

పదవీ విరమణ ప్రణాళిక

సాంప్రదాయ మరియు రోత్ IRA లు, SEP IRA లు మరియు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లతో సహా పదవీ విరమణ ఖాతాల కోసం వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు వాన్‌గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు రెండూ కొన్ని ఎంపికలను అందిస్తున్నాయి.

వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లో, పదవీ విరమణ సమయంలో మీ నికర విలువను అంచనా వేయడానికి రోబో-సలహాదారు మీ సమాచారాన్ని ఉపయోగిస్తాడు మరియు మీ స్వర్ణ సంవత్సరాల్లో మీరు నెలకు హాయిగా ఖర్చు చేయవచ్చు. మీ ప్రస్తుత ప్రణాళిక అలవాట్లతో మీ అంచనా వేసిన పదవీ విరమణ ఆదాయాన్ని పోల్చడానికి వారి మార్గం ప్రణాళిక సాధనం మీకు సహాయపడుతుంది, కాబట్టి మీరు మీ జీవనశైలిని తరువాత కొనసాగించగలరా అని మీరు చూడగలరు. మీరు పదవీ విరమణ వయస్సు, పొదుపులు, పదవీ విరమణ వ్యయం మరియు ఆయుర్దాయం వంటి వివిధ ఇన్పుట్లను మార్చవచ్చు, అవి ఫలితాన్ని ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో చూడవచ్చు.

వాన్గార్డ్ యొక్క వెబ్‌సైట్ వాస్తవిక సమయ ఫ్రేమ్‌లలో లక్ష్యాలను (పదవీ విరమణ వంటివి) చేరుకోవడానికి ఎంత డబ్బు కేటాయించాలో గుర్తించడంలో ఖాతాదారులకు సహాయపడే వివిధ రకాల సాధనాలు మరియు కాలిక్యులేటర్లను కలిగి ఉంది.

ఖాతా రకాలు

వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు వాన్‌గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు పన్ను విధించదగిన మరియు పదవీ విరమణ ఖాతాల మిశ్రమాన్ని అందిస్తున్నాయి. అయితే, ఇక్కడ మళ్ళీ, వెల్త్‌ఫ్రంట్ విస్తృత సమర్పణను కలిగి ఉంది, 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక ఖాతాలు కీలకమైన తేడా. ఈ సమయంలో, వాన్గార్డ్ లేదా వెల్త్ ఫ్రంట్ యూనిఫాం గిఫ్ట్ టు మైనర్ యాక్ట్ (యుజిఎంఎ) లేదా మైనర్లకు యూనిఫాం ట్రాన్స్ఫర్ యాక్ట్ (యుటిఎంఎ) ఖాతాలు అని పిలువబడే కస్టోడియల్ ఖాతాలను అందించవు.

వెల్త్ ఫ్రంట్ ఖాతా రకాలు:

• పన్ను చెల్లించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి మరియు నమ్మకం) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు (స్వయం ఉపాధి మరియు చిన్న వ్యాపారాల కోసం) IRA బదిలీలు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లు 529 కళాశాల పొదుపు ప్రణాళిక ఖాతాలు అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి, నమ్మకం)

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహా సేవల ఖాతా రకాలు:

• పన్ను విధించదగిన ఖాతాలు (వ్యక్తిగత, ఉమ్మడి మరియు నమ్మకం) సాంప్రదాయ IRA ఖాతాలు IRA ఖాతాలు SEP IRA ఖాతాలు (స్వయం ఉపాధి మరియు చిన్న వ్యాపారాల కోసం) IRA బదిలీలు 401 (k) రోల్‌ఓవర్‌లు

లక్షణాలు మరియు ప్రాప్యత

వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు వాన్‌గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారుల సేవలు లక్షణాల పరంగా కొంచెం మారుతూ ఉంటాయి మరియు ఇది ప్రతి ఒక్కరూ లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న విభిన్న కస్టమర్ల ప్రతిబింబం. వెల్త్ ఫ్రంట్ టెక్నాలజీతో సౌకర్యవంతంగా ఉండే యువ ప్రేక్షకులపై దృష్టి పెడుతుంది. వాన్గార్డ్ పర్సనల్ అడ్వైజర్ సర్వీసెస్ అధిక నికర విలువ గల క్లయింట్‌లను లక్ష్యంగా చేసుకుని లక్షణాలను కలిగి ఉంది, వారు పాతవారు మరియు వారి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణపై నమ్మకంతో ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ మానవ పరిచయం అవసరం కావచ్చు.

Wealthfront:

• 529 కళాశాల పొదుపులు: వెల్త్ ఫ్రంట్ 529 కళాశాల పొదుపు ఖాతాను తెరవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, ఇది రోబో-సలహాదారులలో చాలా అరుదు. (ఇతర వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఖాతాలతో పోలిస్తే 529 ఖాతాలకు ఫీజులు కొద్దిగా ఎక్కువ. ఎందుకంటే ఈ ప్రణాళికల్లో పరిపాలనా రుసుము ఉంటుంది.) వెల్త్‌ఫ్రంట్ నగదు ఖాతా: వెల్త్‌ఫ్రంట్ 2.07% APY చెల్లించే అధిక వడ్డీ నగదు ఖాతాను అందిస్తుంది, ఎటువంటి రుసుము, అపరిమిత బదిలీలు మరియు FDIC భీమా $ 1 మిలియన్. పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్ లైన్: మీరు వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లోని మీ వ్యక్తి, ట్రస్ట్ లేదా ఉమ్మడి పెట్టుబడి ఖాతాలో $ 25, 000 చేరుకున్న తర్వాత, మీకు 4.75% నుండి 6% వడ్డీ వద్ద క్రెడిట్ రేఖకు ప్రాప్యత ఉంటుంది. క్రెడిట్ చెక్ లేదా క్రెడిట్ స్కోరు ప్రభావం లేదు మరియు మీరు మీ ఖాతాలో 30% వరకు రుణం తీసుకోవచ్చు. పాసివ్‌ప్లస్ పెట్టుబడి. పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని ఉపయోగించి క్లయింట్ పెట్టుబడులను పెంచే లక్ష్యంతో ఇది వారి నియమ-ఆధారిత పెట్టుబడి వ్యూహాలకు వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క పదం. అధిక ఆస్తి స్థాయిలలో ($ 100, 000 +), కంపెనీ స్టాక్-స్థాయి పన్ను-నష్టాల పెంపకం మరియు రిస్క్ సమానత్వాన్ని అందిస్తుంది., 000 500, 000 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ, వ్యూహంలో స్మార్ట్ బీటా ఉంటుంది, ఇది మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్టాక్‌లను మరింత తెలివిగా బరువు చేస్తుంది.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు:

• పెద్ద ఖాతాల కోసం అంకితమైన సలహాదారు: సలహాదారుల సమూహానికి, 000 500, 000 వరకు ఖాతాలు కేటాయించగా, ఆ స్థాయికి మించిన ఖాతాలు ప్రత్యేక సలహాదారుని పొందుతాయి. క్రాస్-కంపెనీ అప్లికేషన్: ఈ సలహాదారుకు 80% నుండి 90% దరఖాస్తుదారులు ఇతర వాన్గార్డ్ ఖాతాలను కలిగి ఉన్నారు మరియు వాన్గార్డ్ ఆస్తులలో $ 50, 000 పెట్టుబడి కనిష్టాన్ని వర్తింపజేయవచ్చు. సంపూర్ణ చిత్ర సలహా: వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు ఈ సలహాదారు గొడుగు కింద మీ ఇతర ఖాతాలను (యజమాని-ప్రాయోజిత పదవీ విరమణ ప్రణాళికలు, కళాశాల పొదుపు ప్రణాళికలు) చేర్చలేనప్పటికీ, ప్లానర్‌లు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను డిజైన్ చేసినప్పుడు మరియు సలహా ఇచ్చేటప్పుడు ఆ హోల్డింగ్‌లను పరిగణనలోకి తీసుకుంటారు. సలహాదారులకు ప్రాప్యత: ఆన్-ర్యాంప్ నెమ్మదిగా ఉన్నప్పటికీ, ప్రతి క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ చేత రూపొందించబడింది (ప్రశ్నపత్రానికి మీ సమాధానాల ద్వారా స్వయంచాలకంగా ఉత్పత్తి కాకుండా), మరియు ఒక ప్లానర్‌ను చేరుకోవడం సాధ్యమవుతుంది business వ్యాపార సమయంలో - ఎవరు చేయగలరు మీకు ఏవైనా ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వండి. ఈ సమయంలో, వాన్గార్డ్ తనను తాను "హైబ్రిడ్" సలహా సేవగా భావిస్తాడు, మానవ సలహాదారు యొక్క కొనసాగుతున్న మార్గదర్శకత్వంతో రోబో-సలహాదారుని వివాహం చేసుకుంటాడు.

ఫీజు

ఫీజుల విషయానికి వస్తే వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు వాన్‌గార్డ్ రెండూ పరిశ్రమలో పోటీపడుతున్నాయి, అయితే ఇక్కడ మళ్ళీ, వెల్త్‌ఫ్రంట్ అంచు ఉంది.

వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క ఫీజు నిర్మాణం చాలా సులభం: మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో 0.25%, నెలవారీగా అంచనా వేయబడుతుంది. నగదు బ్యాలెన్స్ కోసం ఎటువంటి రుసుము వసూలు చేయబడదు. చాలా దస్త్రాలు కలిగిన ఇటిఎఫ్‌లు వార్షిక నిర్వహణ రుసుము 0.08%. స్మార్ట్ బీటా ప్రోగ్రామ్‌లో చేరిన పెద్ద దస్త్రాలు కొంచెం ఎక్కువ నిర్వహణ రుసుముతో నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు పోటీ 0.30% సలహా రుసుమును వసూలు చేస్తాయి, త్రైమాసికంలో చెల్లించబడతాయి, కాని క్లయింట్లు లావాదేవీల రుసుమును కూడా చెల్లించటం వలన దాచిన ఖర్చులు పెరుగుతాయి. మూడవ పార్టీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లతో ఆర్డర్ ఫ్లో ఒప్పందాల కోసం బ్రోకర్ చెల్లింపులోకి ప్రవేశించాడు మరియు క్లయింట్ ఆ ఫీజుల కోసం బిల్లును కూడా అడుగుతాడు. అంతర్లీన పెట్టుబడుల సగటు వ్యయ నిష్పత్తి 0.11 శాతం.

కనీస నిక్షేపాలు

కనీస డిపాజిట్ల విషయానికి వస్తే వెల్‌ఫ్రంట్‌కు వాన్‌గార్డ్ కంటే పోటీ ప్రయోజనం ఉంది. వాన్గార్డ్ యొక్క రోబో-సలహాదారు మీకు కనీసం $ 50, 000 ఉండాలి, అయితే వెల్త్‌ఫ్రంట్‌కు కేవలం $ 500 అవసరం. మళ్ళీ, రెండు సేవలు వేర్వేరు కస్టమర్లను దృష్టిలో ఉంచుకోవడం దీనికి కారణం, కానీ ఇది వెల్త్‌ఫ్రంట్‌ను ప్రయత్నించడానికి మరింత ఆకర్షణీయమైన రోబో-సలహాదారుని చేస్తుంది. వాన్‌గార్డ్‌ను పరీక్షించడానికి 100 రెట్లు ఎక్కువ మూలధనం అవసరం.

• వెల్త్ ఫ్రంట్: $ 500 వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు: $ 50, 000

దస్త్రాలు

మీ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రారంభించడానికి ఎంత సమయం పడుతుందనే దానిపై వెల్త్‌ఫ్రంట్ మరియు వాన్‌గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహా సేవలు చాలా భిన్నంగా ఉంటాయి.

వెల్త్‌ఫ్రంట్ ఖాతాతో ప్రారంభించడం చాలా సరళమైనది, అయినప్పటికీ మీరు కొంత వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని ఇచ్చే ముందు బ్రోకరేజ్ మీకు పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపులను చూపించదు. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు సమయ హోరిజోన్‌ను గుర్తించడంలో సహాయపడటానికి చెకింగ్ ఖాతాను లింక్ చేయండి మరియు కొన్ని ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇవ్వండి. మీరు నిధులు సమకూర్చుకునే ఖచ్చితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను మీరు చూడగలిగినప్పటికీ, మీరు దీన్ని అనుకూలీకరించలేరు. వారి ఖాతాల్లో, 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న వినియోగదారులు ఇటిఎఫ్‌ల పోర్ట్‌ఫోలియో కాకుండా స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకోవచ్చు.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవల వద్ద, అప్-ఫ్రంట్ పని సమానంగా ఉంటుంది, కానీ కాలక్రమం చాలా పొడవుగా ఉంటుంది. మీరు వయస్సు, ఆస్తులు, పదవీ విరమణ తేదీలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు మార్కెట్ అనుభవానికి సంబంధించిన వివరణాత్మక ప్రశ్నలకు సమాధానం ఇస్తారు, వాన్గార్డ్ ఫండ్స్ మరియు “ఇతర సెక్యూరిటీలతో” నిండిన ప్రతిపాదిత పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును ఉత్పత్తి చేస్తారు. అనుకూలీకరించిన ప్రణాళికను పూర్తి చేయడానికి ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడాలి మరియు ప్రత్యర్థుల వద్ద వేగంగా ఆన్‌బోర్డింగ్‌తో పోలిస్తే ప్రధాన ప్రతికూలతను సూచిస్తూ, సంప్రదింపుల తర్వాత “కొన్ని వారాల్లో” తుది పెట్టుబడి ప్రణాళిక సృష్టించబడుతుందని చక్కటి ముద్రణ పేర్కొంది. క్లయింట్ కొత్త ప్రణాళికను అమలు చేయడానికి ముందు మరొక సంప్రదింపుల ద్వారా అంగీకరించాలి, ఇది మరింత ఆలస్యాన్ని సృష్టించగలదు.

వెల్త్ ఫ్రంట్ ఆస్తులు

వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లో, వినియోగదారులు వాన్‌గార్డ్, ష్వాబ్, ఐషేర్స్ మరియు స్టేట్ స్ట్రీట్ నుండి ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి ఎంచుకోవచ్చు లేదా వారు నగదును ఆదా చేయవచ్చు.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవల ఆస్తులు

వాన్గార్డ్ యొక్క పద్దతి సాంప్రదాయ ఆధునిక పోర్ట్‌ఫోలియో థియరీ (MPT) సూత్రాలను అనుసరిస్తుంది, దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాల ద్వారా నడిచే తక్కువ-ధర సెక్యూరిటీలు, వైవిధ్యీకరణ మరియు ఇండెక్సింగ్ యొక్క ప్రయోజనాలను నొక్కి చెబుతుంది. స్టాక్ మరియు బాండ్ పద్దతులు వేర్వేరు క్యాపిటలైజేషన్ మరియు అస్థిరత స్థాయిలలో ఈక్విటీ ఫండ్లతో పాటు వివిధ భౌగోళిక, సమయ మరియు మూలధన నష్టాలతో బాండ్ ఫండ్లను చేర్చడం ద్వారా వైవిధ్యతను పెంచుతాయి.

పన్ను-ప్రయోజన పెట్టుబడి

అధిక పన్నులను నివారించడానికి డబ్బును సమర్ధవంతంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనేక మార్గాలు ఉన్నాయి. అటువంటి ఒక మార్గం, పన్ను-నష్టాల పెంపకాన్ని చాలా మంది రోబో-సలహాదారులు ఉపయోగిస్తున్నారు. పన్ను-నష్టాల పెంపకం అంటే మూలధన లాభాల పన్ను బాధ్యతను పూడ్చడానికి సెక్యూరిటీలను నష్టానికి అమ్మడం.

పన్నులను తగ్గించే వెల్త్ ఫ్రంట్ యొక్క ప్రాధమిక పద్ధతి పన్ను-నష్టాల పెంపకం. ఇది పన్ను విధించదగిన అన్ని ఖాతాలకు అందుబాటులో ఉంది. మీ పన్ను బిల్లును తగ్గించడానికి నష్టాన్ని చూపించే ఇటిఎఫ్ ఇలాంటి ఇటిఎఫ్ కోసం మార్చుకోవచ్చు., 000 100, 000 కంటే ఎక్కువ ఉన్న ఖాతాలు స్టాక్ స్థాయి పన్ను నష్టాల పెంపకాన్ని సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు.

వాన్గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలు మిన్‌టాక్స్ వ్యయ ప్రాతిపదిక పద్ధతి ద్వారా పన్ను-నష్టాల పెంపకంలో నిమగ్నమై ఉంటాయి, ఇది నిర్దిష్ట ఆర్డరింగ్ నిబంధనల ఆధారంగా ఏదైనా అమ్మకపు లావాదేవీలో విక్రయించడానికి ఎంచుకున్న యూనిట్లు లేదా పరిమాణాలను-లాట్‌లుగా సూచించే-సెక్యూరిటీలను గుర్తిస్తుంది. మిన్‌టాక్స్ వ్యయ ప్రాతిపదిక పద్ధతి చాలా సందర్భాల్లో లావాదేవీల యొక్క పన్ను ప్రభావాన్ని తగ్గిస్తుంది, కానీ ప్రతి సందర్భంలోనూ అవసరం లేదు. మీరు తప్పక మిన్‌టాక్స్‌ను ఎంచుకోవాలి.

సెక్యూరిటీ

వెల్త్ ఫ్రంట్ సెక్యూరిటీస్ ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్ కార్పొరేషన్ (SIPC) లో సభ్యుడు మరియు క్లయింట్ ఖాతాలు గరిష్టంగా, 000 500, 000 వరకు రక్షించబడతాయి. SIPC భీమా పెట్టుబడిదారులను వారు అనుకున్న విధంగా ఎందుకు రక్షించదు అనే దానిపై సైట్ వాస్తవానికి ఒక కథనాన్ని కలిగి ఉంది, కాని సంస్థ ఇప్పటికీ కవరేజీని కలిగి ఉంది. మీ ఖాతా యొక్క మరింత రక్షణ కోసం 2-కారకాల ప్రామాణీకరణను ప్రారంభించే అవకాశాన్ని వెల్త్‌ఫ్రంట్ కలిగి ఉంది.

మరోవైపు, వాన్గార్డ్, వాన్గార్డ్ మార్కెటింగ్ గ్రూపులో క్లయింట్ ఫండ్లను కలిగి ఉంది, SIPC మరియు అదనపు బీమాకు ప్రాప్తిని అందిస్తుంది. అయితే, నగదు ఎఫ్‌డిఐసి-బీమా చేయని మనీ మార్కెట్ ఫండ్లలోకి ప్రవేశిస్తుంది. సైట్ 256-బిట్ SSL గుప్తీకరణను ఉపయోగిస్తుంది మరియు రెండు-కారకాల ప్రామాణీకరణను కూడా అందిస్తుంది.

వినియోగదారుల సేవ

వెల్త్‌ఫ్రంట్‌లో, వినియోగదారులు మరచిపోయిన పాస్‌వర్డ్‌తో సహాయం అవసరమైతే మద్దతు ఫోన్ నంబర్‌కు కాల్ చేయవచ్చు. మీరు ట్విట్టర్‌లో వారికి మద్దతు ప్రశ్నను కూడా అడగవచ్చు మరియు చాలా మందికి సాపేక్షంగా త్వరగా సమాధానం ఇవ్వబడింది, అయినప్పటికీ ఒక ప్రశ్నకు ప్రతిస్పందన పొందడానికి వారానికి పైగా పట్టింది. వెబ్‌సైట్ లేదా మొబైల్ అనువర్తనాల్లో ఆన్‌లైన్ చాట్ సామర్ధ్యం లేదు.

వాన్గార్డ్ వద్ద, క్లయింట్లు అపాయింట్‌మెంట్ షెడ్యూల్ చేయడం ద్వారా ఎప్పుడైనా ఆర్థిక సలహాదారుతో మాట్లాడవచ్చు. షెడ్యూల్ చేయని సంప్రదింపు ప్రయత్నాలు ఐదు నిమిషాల నుండి 13 నిమిషాల కంటే ఎక్కువ రకాల ఆమోదయోగ్యం కాని నిరీక్షణ సమయాన్ని ఉత్పత్తి చేశాయి. కాబోయే లేదా ప్రస్తుత క్లయింట్ల కోసం ప్రత్యక్ష చాట్ లేదు మరియు సంస్థ యొక్క సురక్షిత సందేశ అనువర్తనం ద్వారా ఇమెయిల్ పంపడానికి రిజిస్ట్రేషన్ అవసరం.

మా టేక్

వెల్త్‌ఫ్రంట్ చాలా విభాగాలలో వాన్‌గార్డ్ వ్యక్తిగత సలహాదారు సేవలపై అంచుని కలిగి ఉంది, అధునాతన పెట్టుబడిదారుల ప్రేక్షకులకు సేవ చేయడం మినహా. మీరు మీ డబ్బును పెద్ద, ప్రసిద్ధ సంస్థతో పెట్టాలని చూస్తున్న అధిక-నికర-విలువైన పెట్టుబడిదారులైతే, వాన్గార్డ్ దాని సరసమైన మరియు స్వయంచాలకంగా నిర్వహించే పోర్ట్‌ఫోలియోతో మంచి కేసును చేస్తుంది. వాన్గార్డ్‌లోని మానవ సలహాదారులు మరొక ముఖ్యమైన అంశం, అధిక-నికర-విలువైన పెట్టుబడిదారులు వారు మిలియన్ల పెట్టుబడులు పెట్టిన సంస్థ నుండి ఆశించవచ్చు.

మీరు మరింత నిరాడంబరమైన బ్యాంక్ బ్యాలెన్స్ కలిగి ఉంటే మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించే గొప్ప రోబో-సలహాదారుని కోరుకుంటే, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేయడంలో మీకు సహాయపడతారు మరియు మిమ్మల్ని ట్రాక్‌లో ఉంచుతారు, అప్పుడు వెల్త్‌ఫ్రంట్‌ను ఓడించడం కష్టం. ప్రారంభించడానికి లక్ష్య ప్రణాళిక మరియు ట్రాకింగ్ సాధనాలను యువ పెట్టుబడిదారులు కనుగొంటారు మరియు ప్రారంభించడానికి కేవలం 500 డాలర్లు అవసరమయ్యే సేవ నుండి పాత పెట్టుబడిదారులు కూడా ప్రయోజనం పొందవచ్చు మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోను చురుకుగా నిర్వహించడం యొక్క తలనొప్పిని తొలగిస్తుంది. వెల్త్ ఫ్రంట్ మరియు వాన్గార్డ్ మధ్య ఎంపికను ఎదుర్కొన్నప్పుడు, చాలా మంది ప్రజలు వెల్త్ ఫ్రంట్ స్పష్టమైన ఎంపికను కనుగొంటారు.

పద్దతి

పెట్టుబడిదారులకు నిష్పాక్షికమైన, సమగ్రమైన సమీక్షలు మరియు రోబో-సలహాదారుల రేటింగ్‌లను అందించడానికి ఇన్వెస్టోపీడియా అంకితం చేయబడింది. వినియోగదారు అనుభవం, గోల్ సెట్టింగ్ సామర్థ్యాలు, పోర్ట్‌ఫోలియో విషయాలు, ఖర్చులు మరియు ఫీజులు, భద్రత, మొబైల్ అనుభవం మరియు కస్టమర్ సేవలతో సహా 32 రోబో-సలహాదారు ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క అన్ని అంశాలను ఆరు నెలల అంచనా వేసిన ఫలితం మా 2019 సమీక్షలు. మేము మా స్కోరింగ్ వ్యవస్థలో బరువున్న 300 డేటా పాయింట్లను సేకరించాము.

మేము సమీక్షించిన ప్రతి రోబో-సలహాదారుని మా మూల్యాంకనంలో మేము ఉపయోగించిన వారి ప్లాట్‌ఫాం గురించి 50-పాయింట్ల సర్వేను పూరించమని అడిగారు. రోబో-సలహాదారులు చాలా మంది తమ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల యొక్క వ్యక్తిగతమైన ప్రదర్శనలను కూడా మాకు అందించారు.

థెరిసా డబ్ల్యూ. కారీ నేతృత్వంలోని మా పరిశ్రమ నిపుణుల బృందం మా సమీక్షలను నిర్వహించింది మరియు అన్ని స్థాయిలలో పెట్టుబడిదారులకు ర్యాంకింగ్ రోబో-అడ్వైజర్ ప్లాట్‌ఫామ్‌ల కోసం ఈ పరిశ్రమలో ఉత్తమమైన పద్దతిని అభివృద్ధి చేసింది. మా పూర్తి పద్దతిని చదవడానికి ఇక్కడ క్లిక్ చేయండి.