మీ సలహాదారుడి హోదా అర్థం ఏమిటి?

విషయ సూచిక

• సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్
• చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్
• సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్
• వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుడు
• చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్
• చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్
• చార్టర్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కౌన్సిలర్
• బాటమ్ లైన్

ఆర్థిక సేవల పరిశ్రమ కొన్ని సార్లు పెట్టుబడిదారులకు గందరగోళంగా ఉంటుంది. వారి సలహాదారులను అనుసరించే ఆర్థిక సలహాదారులు ఉపయోగించే 3- మరియు 4-అక్షరాల వృత్తిపరమైన హోదా ఈ గందరగోళానికి దారితీస్తుంది.

, మీరు చూడగలిగే కొన్ని సాధారణ ఆర్థిక సలహాదారు హోదాలను వివరించడానికి మేము ప్రయత్నిస్తాము.

కీ టేకావేస్

• ఇచ్చిన ప్రత్యేకతలో వారి శిక్షణ, జ్ఞానం మరియు నైపుణ్యాన్ని సూచించడానికి ఆర్థిక సలహాదారులు తరచూ ప్రొఫెషనల్ హోదాను పొందుతారు. ఈ హోదాల్లో చాలా మందికి గంటల అధ్యయనం మరియు కఠినమైన పరీక్షా ప్రక్రియకు నిబద్ధత అవసరం మరియు వాటి నాణ్యత మరియు వెడల్పుకు ప్రపంచవ్యాప్తంగా గుర్తింపు లభిస్తుంది. CFP® వంటి కొన్ని హోదాలు లేదా CFA చార్టర్ విస్తృత జ్ఞానాన్ని కలిగి ఉంటుంది, అయితే CLU వంటి ఇతరులు ఒక నిర్దిష్ట ఆర్థిక నైపుణ్యం మీద దృష్టి పెడతారు.

సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (CFP®)

CFP హోదాను ఆర్థిక సలహాదారులకు బంగారు ప్రమాణంగా చాలా మంది భావిస్తారు. ఈ హోదాను CFP బోర్డు నిర్వహిస్తుంది మరియు మంజూరు చేస్తుంది. CFP® హోదాతో సలహాదారుడు:

• విద్య అవసరాన్ని పూర్తి చేసింది
  • అభ్యర్థి కనీసం బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండాలి ఆర్థిక ప్రణాళిక కోర్సును విజయవంతంగా పూర్తి చేయాలి, అయినప్పటికీ అభ్యర్థి CFA, CPA, లేదా వ్యాపారంలో అధునాతన డిగ్రీ వంటి మరొక వర్తించే ప్రొఫెషనల్ హోదాను కలిగి ఉంటే వీటిని దాటవేయవచ్చు.
  CFP పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించారు, ఇది ఆర్థిక ప్రణాళిక అంశాలపై దరఖాస్తుదారుడి అవగాహనను పరీక్షించే సమగ్ర పరీక్ష, చాలా రోజుల వ్యవధిలో నిర్వహించబడుతుంది పని అనుభవం: హోదా కలిగిన సలహాదారులకు పరిశ్రమలో మూడు సంవత్సరాల అనుభవం లేదా అప్రెంటిస్ మార్గంలో రెండు సంవత్సరాల అనుభవం ఉండాలి. నీతి అవసరం
  • CFP హోల్డర్లు మరియు అభ్యర్థులు CFP బోర్డు యొక్క నైతిక అవసరాలకు కట్టుబడి ఉండాలి, ఇది నేర చరిత్ర, వ్యక్తిగత దివాలా, క్లయింట్ ఫిర్యాదులు, యజమాని చేత రద్దు చేయబడటానికి కారణాలు మరియు సాధారణ ప్రవర్తన.

CFP హోల్డర్లు ప్రతి రెండు సంవత్సరాలకు 30 గంటల నిరంతర విద్య (CE) క్రెడిట్లను కూడా పూర్తి చేయాలి.

చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ అనలిస్ట్ (CFA)

CFA హోదాను CFA ఇన్స్టిట్యూట్ నిర్వహిస్తుంది మరియు మంజూరు చేస్తుంది. CFA చార్టర్లను ఆర్థిక నిర్వహణ, విశ్లేషణ మరియు ప్రణాళికలో బంగారు ప్రమాణంగా విస్తృతంగా గుర్తించారు. CFA హోదా సంపాదించడానికి, అభ్యర్థులు నా మూడు స్థాయిల పరీక్షలను పొందుతారు:

• అకౌంటింగ్ ఎకనామిక్స్ఎథిక్స్మనీ మేనేజ్మెంట్ సెక్యూరిటీస్ విశ్లేషణ

తమ చార్టర్ పొందాలనుకునే అభ్యర్థులు ఈ క్రింది అవసరాలలో ఒకదాన్ని తీర్చాలి:

• నాలుగు సంవత్సరాల వృత్తిపరమైన పని అనుభవం బ్యాచిలర్ డిగ్రీని విజయవంతంగా పూర్తి చేయడం వృత్తిపరమైన పని అనుభవం మరియు విద్య యొక్క నాలుగు సంవత్సరాల కలయిక

పెట్టుబడి విశ్లేషకులు మరియు సంబంధిత వృత్తులకు CFA చార్టర్ ప్రధాన హోదాగా పరిగణించబడుతుంది. ఖచ్చితంగా, ఈ హోదా పొందిన సలహాదారుడు బాగా అర్హత కలిగి ఉన్నాడు, అయినప్పటికీ ఈ పరీక్ష CFP పరీక్ష వలె దృ ly ంగా వ్యక్తుల కోసం ఆర్థిక ప్రణాళికను కలిగి ఉండదు.

CFA పరీక్షలకు ఉత్తీర్ణత రేట్లు సాధారణంగా స్థాయిలు I & II కి 30-35% నుండి స్థాయి III కి 45-50% వరకు ఉంటాయి. CFA చార్టర్ సంపాదించడానికి మొత్తం 3 పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి.

సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్ (సిపిఎ)

CPA హోదాను అమెరికన్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్స్ మంజూరు చేస్తారు. సిపిఎ హోదా సంపాదించడానికి, అభ్యర్థులు వరుస పరీక్షలలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి మరియు కొన్ని విద్యా అవసరాలను తీర్చాలి. సిపిఎ అభ్యర్థులు కనీసం బ్యాచిలర్ డిగ్రీని కలిగి ఉండాలి.

CPA లు పెద్ద మరియు చిన్న వ్యక్తులు మరియు వ్యాపారాలకు అకౌంటెంట్లు మరియు పన్ను సలహాదారులుగా పనిచేస్తాయి. ఈ హోదా సాధారణంగా ఆడిటింగ్ లేదా పబ్లిక్ అకౌంటింగ్‌లో పనిచేసే వారికి కూడా అవసరం.

చాలా సిపిఎలు పెట్టుబడి మరియు ఆర్థిక ప్రణాళిక సేవలను అందిస్తున్నాయి. ఏదేమైనా, సిపిఎ హోదా అంటే ఆర్థిక ప్రణాళిక లేదా పెట్టుబడి సమస్యల గురించి హోల్డర్‌కు ఎక్కువ పరిజ్ఞానం ఉందని కాదు. ఈ సేవలను అందించడం సిపిఎలకు వారి సాధారణ పన్ను మరియు అకౌంటింగ్ సేవలకు మించిన వృద్ధి ప్రాంతంగా కనిపిస్తుంది.

వ్యక్తిగత ఆర్థిక నిపుణుడు (పిఎఫ్‌ఎస్)

PFS హోదాను అమెరికన్ ఇన్స్టిట్యూట్ ఆఫ్ సర్టిఫైడ్ పబ్లిక్ అకౌంటెంట్స్ (AICPA) మంజూరు చేస్తుంది. ఈ హోదా ఇప్పటికే సిపిఎలుగా ఉన్నవారికి మాత్రమే అందుబాటులో ఉంటుంది. చాలా మంది ఈ హోదాను సిపిఎలకు ఆర్థిక ప్రణాళిక హోదాగా చూస్తారు.

PFS హోల్డర్లు తప్పనిసరిగా:

• సిపిఎ హోదా యొక్క చెల్లుబాటు అయ్యే హోల్డర్‌గా ఉండండి. హోదా కోసం దరఖాస్తు చేసిన ఐదేళ్లలోపు ఆర్థిక ప్రణాళికకు సంబంధించిన వ్యాపార అనుభవం యొక్క రెండు సంవత్సరాల సంబంధిత బోధన AICPA సభ్యునిగా ఉండండి. ముందు ఐదేళ్ళలో కనీసం 75 గంటల ఆర్థిక ప్రణాళిక విద్యను కలిగి ఉండండి హోదా కోసం దరఖాస్తు.

హోదా హోల్డర్లు తప్పనిసరిగా పిఎఫ్ఎస్ పరీక్షలో ఉత్తీర్ణత సాధించాలి మరియు ప్రతి మూడు సంవత్సరాలకు 60 గంటలు నిరంతర విద్యా అవసరాలను తీర్చాలి.

చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ (CLU)

జీవిత బీమా మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌లో దృష్టి పెట్టాలనుకునే వారికి CLU హోదా. ఈ హోదాను అమెరికన్ కాలేజ్ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ నిర్వహిస్తుంది.

హోదా-హోల్డర్లు ఐదు కోర్ కోర్సులు మరియు మూడు ఎలిక్టివ్ కోర్సులు, అలాగే ఎనిమిది 100-ప్రశ్న, రెండు గంటల పరీక్షలను పూర్తి చేశారు. CLU హోల్డర్లు 30 గంటల వార్షిక నిరంతర విద్య అవసరాన్ని కూడా తీర్చాలి మరియు కఠినమైన నీతి అవసరాలను తీర్చాలి.

CFP వంటి హోదాలను కలిగి ఉన్న కొంతమంది ఆర్థిక సలహాదారులు వారి దృష్టి భీమా మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ అయితే CLU హోదాను పొందవచ్చు, అయినప్పటికీ CLU మరియు దానిలో ఆర్థిక ప్రణాళిక లేదా పెట్టుబడి ఆధారాలు లేవు.

చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (ChFC)

CLU ధృవీకరణ వలె, ChFC హోదాను అమెరికన్ కాలేజ్ ఆఫ్ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ నిర్వహిస్తుంది మరియు మంజూరు చేస్తుంది.

ఈ హోదా కోసం దరఖాస్తు చేయడానికి ముందు దాఖలు చేసిన సంబంధిత అభ్యర్థులలో అభ్యర్థులకు మూడు సంవత్సరాల పని అనుభవం ఉండాలని ఇది సిఫార్సు చేసింది. పని అవసరంతో పాటు, ఈ ప్రక్రియ ChFC అభ్యర్థులు CFP® హోదాతో సమానమైన పాఠ్యాంశాలను, అలాగే అదనపు వ్యక్తిగత ఆర్థిక ప్రణాళిక ఎంపికలను అధ్యయనం చేస్తారు. CFP® మాదిరిగా కాకుండా, ChFC అభ్యర్థులు సమగ్ర బోర్డు పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులు కానవసరం లేదు.

విద్యా అవసరాలు మరియు పరీక్షకు శిక్షణ వంటి ప్రాంతాలు ఉన్నాయి:

• పదవీ విరమణ ప్రణాళిక ఇన్సూరెన్స్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ స్టేట్ ప్లానింగ్ టాక్స్

ChFC లేదా CFP® "మంచి" హోదా అనే దానిపై ఆర్థిక ప్రణాళిక సాధనలో కొంత చర్చ ఉంది, రెండింటికీ ఆర్థిక ప్రణాళికపై సమగ్ర జ్ఞానం అవసరం.

చార్టర్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కౌన్సిలర్ (సిఎంఎఫ్‌సి)

చార్టర్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కౌన్సిలర్ (సిఎమ్‌ఎఫ్‌సి) హోదా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై తమ ఖాతాదారులకు సలహాలు అందించే సలహాదారుల కోసం రూపొందించబడింది. దీనిని కాలేజ్ ఫర్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ నిర్వహిస్తుంది మరియు మంజూరు చేస్తుంది.

ఈ ప్రోగ్రామ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ కంపెనీ ఇన్స్టిట్యూట్తో కలిసి రూపొందించబడింది మరియు ఓపెన్-ఎండ్ మరియు క్లోజ్డ్ ఎండ్ ఫండ్స్, అలాగే ఆస్తి కేటాయింపు, రిస్క్ మరియు రిటర్న్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎలా ఎంచుకోవాలి మరియు సలహా ఇవ్వాలి. ఈ పరీక్షలో ప్రొఫెషనల్ ప్రవర్తన మరియు పదవీ విరమణ ప్రణాళిక కూడా ఉన్నాయి.

సిఎమ్‌ఎఫ్‌సి హోదా ఉన్న సలహాదారులు పైన పేర్కొన్న అంశాలపై దృష్టి సారించిన అధ్యయన కార్యక్రమాన్ని పూర్తి చేసి పరీక్షలో ఉత్తీర్ణులయ్యారు. ప్రొఫెషనల్స్ ప్రతి సంవత్సరం 16 గంటల నిరంతర విద్యను పూర్తి చేయాలి మరియు హోదాను ఉపయోగించడం కొనసాగించడానికి నామమాత్రపు రుసుము చెల్లించాలి.

బాటమ్ లైన్

ఇవి మరియు ఆర్థిక సలహాదారులు ఉపయోగించే ఇతర హోదా పెట్టుబడిదారులకు గందరగోళంగా ఉంటుంది. అనేక హోదాలు వృత్తిపరంగా నేర్చుకోవడం మరియు పెరగడం కొనసాగించడానికి సలహాదారు చొరవ చూపిస్తాయి. సంభావ్య క్లయింట్‌గా, మీ సలహాదారుడి హోదా ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం, అలాగే దాన్ని పొందటానికి అతను లేదా ఆమె చేసిన దశలు. అలా చేయడం వల్ల అతని లేదా ఆమె వృత్తిపరమైన దృష్టిపై అవగాహన మాత్రమే కాకుండా, మీ సలహాదారు పని మరియు విద్యా నేపథ్యం కూడా ఉంటుంది.

ఇక్కడ జాబితా చేయబడిన హోదాతో పాటు, మరెన్నో ఉన్నాయి - ముఖ్యంగా ఆర్థిక వృత్తి యొక్క నిర్దిష్ట కోణాలను లక్ష్యంగా చేసుకున్నవి. పదవీ విరమణ ప్రణాళిక, స్వచ్ఛంద సంస్థలకు సలహా ఇవ్వడం లేదా లెగసీ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ వంటి వాటిలో ప్రత్యేకతని ఎంచుకునే సలహాదారుల కోసం ఇవి ఉద్దేశించబడ్డాయి.