REIT ETF అంటే ఏమిటి?
తక్కువ వడ్డీ రేట్ల కాలంలో, రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REIT) - సెక్యూరిటైజ్డ్ ప్రాపర్టీస్-రియల్ ఎస్టేట్ అందించే ఆదాయ సామర్థ్యాన్ని స్టాక్స్ యొక్క ద్రవ్యతతో కలిపి అందిస్తుంది. ఈ సెక్యూరిటీల బుట్టలను కలిగి ఉన్న రియల్ ఎస్టేట్ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ఇటిఎఫ్), రియల్ ఎస్టేట్ ఆస్తి తరగతిలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముఖ్యంగా ద్రవ, తక్కువ ఖర్చుతో కూడిన మార్గాన్ని అందిస్తుంది.
REIT ETF పెట్టుబడి ఎలా పనిచేస్తుంది
REIT తో, పెట్టుబడిదారులు వాటాలను కొనుగోలు చేస్తారు మరియు చెల్లించిన డివిడెండ్ పంపిణీలను పొందుతారు they వారు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం ఆధారంగా మొత్తం రాబడిని పొందుతారు. మొత్తం భవనం స్వంతం చేసుకోవడం మరియు దాని నుండి వచ్చే మొత్తం ఆదాయాన్ని పొందడం కంటే రాబడి తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, ప్రమాదం కూడా తక్కువ. ఒక REIT ETF ఒకేసారి అనేక ఆస్తి-యాజమాన్యంలోని రియల్ ఎస్టేట్ కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది, అయితే, ఈ వైవిధ్యీకరణ పెట్టుబడిదారుడి బహిర్గతంను మరింత తగ్గిస్తుంది-అయితే ఆస్తిని కొనుగోలు చేసే వ్యక్తి కేవలం ఒక ఆస్తిపై పందెం కాస్తున్నాడు. అదనంగా, ఇది భూస్వామిగా లేదా పెట్టుబడి సమూహంలో భాగస్వామిగా లేకుండా రియల్ ఎస్టేట్‌లోకి ప్రవేశించే అవకాశాన్ని అందిస్తుంది.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం పరిగణించవలసిన మొదటి ఐదు REIT ETF లు
దిగువ మేము ఏప్రిల్ 6, 2019 నాటికి నాణ్యత మరియు ఆస్తుల నిర్వహణ (AUM) ఆధారంగా మొదటి ఐదు రియల్ ఎస్టేట్ ఇటిఎఫ్‌లను ఎంచుకున్నాము. అవి అతిపెద్దవి నుండి చిన్నవి వరకు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి. ప్రతి ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి విధానాలను మేము పరిశీలించాము, తద్వారా పెట్టుబడిదారులు శైలి మరియు ఫలితాల పోలికలను చేయవచ్చు.
కీ టేకావేస్
- REIT లు స్టాక్స్ యొక్క ద్రవ్యతను రియల్ ఎస్టేట్ యొక్క ఆదాయం మరియు స్థిరత్వంతో మిళితం చేస్తాయి. REIT ETF లు అనేక REIT లను కలిగి ఉన్నాయి, మరింత వైవిధ్యతను అందిస్తున్నాయి. చిన్న REIT లు ఎక్కువ ప్రమాదంతో వస్తాయి కాని ఎక్కువ పైకి అందిస్తాయి. అంతర్జాతీయ మార్కెట్లకు ఎక్స్పోజర్ ఇచ్చే కొన్ని REIT లు ఉన్నాయి. REIT లలో పెట్టుబడి పెట్టడం పెట్టుబడిదారులకు రుణ, అద్దె వసూళ్లు లేదా ఆస్తి నిర్వహణ భారం లేకుండా రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్‌కు గురికావడానికి అవకాశాన్ని కల్పిస్తుంది.
వాన్గార్డ్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇటిఎఫ్ (విఎన్‌క్యూ)
చాలా అనుభవం లేని పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమమైన పందెం ఏమిటంటే, అమెరికాపై దృష్టి పెట్టడం మరియు రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్‌తో ముడిపడి ఉన్న అతిపెద్ద ప్రభుత్వ సంస్థలలో కొనుగోలు చేయడం. విస్తృత, వైవిధ్యభరితమైన బహిర్గతం మరియు చాలా సహేతుకమైన వ్యయ నిష్పత్తి కోసం VNQ జాబితాలో అగ్రస్థానంలో ఉంది. దాని ప్రాధమిక లక్ష్యం అధిక ఆదాయం అయితే, పెట్టుబడిదారులు మొత్తం విలువలో కూడా ప్రశంసలను చూడవచ్చు.
REIT ల పనితీరును కొలిచే సూచికను ఫండ్ ట్రాక్ చేస్తుంది. ఇది కలిగి ఉన్న నిర్దిష్ట స్టాక్స్ MSCI US REIT ఇండెక్స్‌లో భాగం, మరియు అవి ఇండెక్స్‌లోని వెయిటింగ్‌లకు సమానమైన రీతిలో బరువును కలిగి ఉంటాయి. మొదటి ఐదు హోల్డింగ్‌లు సాధారణంగా సైమన్ ప్రాపర్టీ గ్రూప్ (ఎస్‌పిజి), క్రౌన్ కాజిల్ ఇంటర్నేషనల్ (సిసిఐ), ప్రోలాగిస్ (పిఎల్‌డి), పబ్లిక్ స్టోరేజ్ (పిఎస్‌ఎ) మరియు వంటి ఆటగాళ్లతో సహా అక్కడ ఉన్న అతిపెద్ద REIT ఆపరేటర్లలో "ఎవరు ఎవరు" అని సూచిస్తాయి. అమెరికన్ టవర్ (AMT).
- కనీస. వాల్యూమ్: 7 మిలియన్ నెట్ ఆస్తులు: $ 61 బిలియన్ పి / ఇ నిష్పత్తి (టిటిఎం): 27.6 ఫీల్డ్: 3.96% వైటిడి రిటర్న్: 17.89% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.12%
VNQ ETF గత దశాబ్దంలో మొత్తం రాబడి ప్రాతిపదికన ఎస్ & పి 500 ను 54 శాతానికి పైగా అధిగమించింది.
ష్వాబ్ US REIT ETF (SCHH)
SCHH డౌ జోన్స్ US REIT ఇండెక్స్ నుండి REIT లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది, కాని ఇండెక్స్‌లో చేర్చని ఇతరులలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. సూచికలో భాగమైన REIT లలో, ఫండ్ సూచికలోని వెయిటింగ్‌లకు సమానమైన బరువులను కేటాయిస్తుంది.
- కనీస. వాల్యూమ్: 828, 000 నెట్ ఆస్తులు: 45 5.45 బిలియన్ పి / ఇ నిష్పత్తి (టిటిఎం): 31.5 ఫీల్డ్: 2.85% వైటిడి రిటర్న్: 16.7% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.07%
iShares US రియల్ ఎస్టేట్ ETF (IYR)
పేరు సూచించినట్లుగా, IYR మరొక దేశీయ నిపుణుడు. ఈ ఫండ్ ఎక్కువగా REIT లలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది మరియు దాని ఆస్తులలో 90% డౌ జోన్స్ యుఎస్ రియల్ ఎస్టేట్ ఇండెక్స్‌లో ఉన్న సెక్యూరిటీలలో ఉంచడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఆ సెక్యూరిటీల ద్వారా ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న కంపెనీలు పెద్ద క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ లేదా స్మాల్ క్యాప్ కావచ్చు, కాని ప్రాముఖ్యత పెద్ద క్యాప్ ప్లేయర్‌లపై ఉంటుంది.
సంస్థ యొక్క ఏదైనా నిర్దిష్ట పరిమాణంలో ఆస్తుల శాతం అంతర్లీన సూచికపై ఆధారపడి ఉంటుంది. బెంచ్ మార్క్ యొక్క పనితీరును మరింత దగ్గరగా ప్రతిబింబించేలా దాని ఫండ్ నిర్వాహకులు హోల్డింగ్స్ మిశ్రమాన్ని మార్చవచ్చు.
- కనీస. వాల్యూమ్: 9.1 మిలియన్ నెట్ ఆస్తులు: 6 4.6 బిలియన్ పి / ఇ నిష్పత్తి (టిటిఎం): 33.7 ఫీల్డ్: 3.0% వైటిడి రిటర్న్: 17.4% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.43%
iShares కోహెన్ & స్టీర్స్ REIT ETF (ICF)
ఈ ఫండ్ కోహెన్ & స్టీర్స్ రియాల్టీ మేజర్స్ ఇండెక్స్ మాదిరిగానే ఫలితాలను కోరుతుంది, ఇది ఎక్కువగా REIT లతో కూడి ఉంటుంది. ఫండ్ తన ఆస్తులలో కనీసం 90% ఆ REIT లలో లేదా REIT లను సూచించే డిపాజిటరీ రశీదులలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ప్రత్యేకించి, రియల్ ఎస్టేట్ రంగాన్ని ఏకీకృతం చేయడంలో భాగంగా ఐసిఎఫ్ కొనుగోలు చేసిన లేదా ఇతర కంపెనీలను కొనుగోలు చేసే సంస్థల కోసం చూస్తుంది.
- కనీస. వాల్యూమ్: 124, 000 నెట్ ఆస్తులు: 18 2.18 బిలియన్ పి / ఇ నిష్పత్తి (టిటిఎం): 14.3 ఫీల్డ్: 2.7% వైటిడి రిటర్న్: 17.3% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.34%
SPDR డౌ జోన్స్ REIT ETF (RWR)
RWR డౌ జోన్స్ యుఎస్ సెలెక్ట్ REIT ఇండెక్స్‌ను దాని బెంచ్‌మార్క్‌గా ఉపయోగిస్తుంది మరియు VNQ తో చాలా అతివ్యాప్తిని కలిగి ఉంది. దాని మనీ మేనేజర్లు సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ప్రయత్నిస్తారు, దీని విలువ ప్రతి కంపెనీ యొక్క వాస్తవ రియల్ ఎస్టేట్ హోల్డింగ్‌లతో ముడిపడి ఉంటుంది మరియు వారి రియల్ ఎస్టేట్ కాకుండా ఇతర పరిగణనల ఆధారంగా విలువైన కంపెనీలను నివారించండి.
- కనీస. వాల్యూమ్: 249, 000 నెట్ ఆస్తులు: 9 2.94 బిలియన్ పి / ఇ నిష్పత్తి (టిటిఎం): 33.4 ఫీల్డ్: 3.7% వైటిడి రిటర్న్: 16.3% ఖర్చు నిష్పత్తి (నికర): 0.25%
రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి 5 సాధారణ మార్గాలు
అదనపు REIT ETF ఎంపికలు
వారు ఎక్కువ రిస్క్‌ను అందిస్తున్నప్పటికీ, చిన్న REIT సంస్థలకు పరిశ్రమలోని పెద్ద ఆటగాళ్ల కంటే వేగంగా పెరిగే అవకాశం ఉంది. అందుకోసం, ఇన్వెస్కో కెబిడబ్ల్యు ప్రీమియం దిగుబడి ఈక్విటీ REIT ఇటిఎఫ్ (కెబిడబ్ల్యువై) ఇటిఎఫ్‌లో జాబితా చేయబడిన కెబిడబ్ల్యు ప్రీమియం దిగుబడి ఈక్విటీ REIT ఇండెక్స్ (నాస్‌డాక్‌లో) యొక్క చిన్న మరియు మిడ్ క్యాప్ హోల్డింగ్స్‌లో కనీసం 90% ఆస్తులను కలిగి ఉండటానికి నిర్మించబడింది. పేరు.
ప్రస్తుత దిగుబడి 7.0% వద్ద ఉంది, అయినప్పటికీ వ్యయ నిష్పత్తి 0.35% వద్ద పెరుగుతోంది. మొత్తం ఆస్తులు సుమారు 8 348 మిలియన్ల వద్ద చాలా తక్కువగా ఉన్నాయి, ఇది కొంతమంది పెట్టుబడిదారులకు ద్రవ్యతను ఆందోళన కలిగిస్తుంది.
పెరుగుతున్న వడ్డీ రేట్లు REIT ల స్టాక్ ధరపై క్రిందికి ఒత్తిడి తెస్తాయి.
యుఎస్ వెలుపల రియల్ ఎస్టేట్ మంచి వృద్ధి అవకాశాలను కలిగి ఉంది. యుఎస్‌లో REIT మార్కెట్ వలె అభివృద్ధి చెందిన మార్కెట్ చాలా మందికి లేనప్పటికీ, కొన్ని అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లలో లేదా ఆర్థిక పునరుద్ధరణ యొక్క ప్రారంభ దశలో ఉన్న ఐరోపాలో వంటి వృద్ధి మరింత బలంగా ఉంటుంది.
పైన వివరించిన VNQ ని భర్తీ చేయడానికి, వాన్గార్డ్ తార్కికంగా వాన్గార్డ్ గ్లోబల్ మాజీ US రియల్ ఎస్టేట్ ETF (VNQI) ను అందిస్తుంది. ఇది 6.3 బిలియన్ డాలర్ల ఆస్తులను కలిగి ఉంది మరియు 3.95% దిగుబడిని కలిగి ఉంది. ఖర్చు నిష్పత్తి 0.12%, అంతర్జాతీయ నిధులు సాధారణంగా దేశీయ నిధుల కంటే ఎక్కువ వసూలు చేస్తాయని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే చాలా సహేతుకమైనది.
బాటమ్ లైన్
రియల్ ఎస్టేట్‌లోకి రావడానికి పెట్టుబడిదారులు పెద్ద మొత్తంలో చెల్లింపులు పెంచాల్సిన అవసరం లేదు. పైన పేర్కొన్న ఇటిఎఫ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్లో అప్పులు, డౌన్ చెల్లింపులు, అద్దె వసూళ్లు, ఆస్తి నిర్వహణ లేదా యాజమాన్యం యొక్క ఇతర భారాలు లేకుండా పాల్గొనే అవకాశాన్ని కల్పిస్తాయి. మరియు వారు సహేతుకంగా ప్రమాదం నుండి నిరోధించబడతారు. REIT లు అనేక లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి, మరియు REIT ETF లు అనేక REIT లను కలిగి ఉన్నాయి, కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు ఏ ఒక్క ఆస్తి వైఫల్యం కారణంగా నష్టాల నుండి బాగా రక్షించబడతారు.
