క్రియాశీల పెట్టుబడిదారులు మార్పుల కోసం వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను నిరంతరం పర్యవేక్షించాలి. నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడిదారులు, లేదా దీర్ఘకాలిక హోరిజోన్ ఉన్నవారు, అయితే, మరింత వెనుకబడిన విధానాన్ని తీసుకోవచ్చు. కానీ పెట్టుబడిదారులందరూ ఇప్పటికీ తమ ఇంటి పనులను ఎప్పటికప్పుడు చేయాల్సి ఉంటుంది.
ఈ క్రింది ఐదు చిట్కాలు మీ సమయాన్ని మరియు మీ పెట్టుబడులను సరిగ్గా నిర్వహించడానికి మీకు సహాయపడతాయి.
వడ్డీ రేటు మరియు వస్తువుల పోకడలపై దృష్టి పెట్టండి (డైలీ)
పెట్టుబడిదారుడిగా విజయవంతం కావడానికి మీరు రోజువారీ మార్కెట్ మార్పులను ట్రాక్ చేయవలసిన అవసరం లేదు, కానీ మార్కెట్‌లోని పోకడల గురించి తెలుసుకోవడం రోజంతా "హాట్ టిప్స్" లేదా రూమర్ మిల్లులను వినడం తగ్గించడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. మీరు విన్న పెట్టుబడి గాసిప్ వల్ల కలిగే ఆందోళనను ఆపడానికి మంచి మార్గం ఇప్పుడు సరైన రకమైన సమాచారాన్ని వెంబడించడం.
దృష్టి పెట్టవలసిన రెండు పెద్ద ప్రాంతాలు వడ్డీ రేట్లు మరియు వస్తువు / కార్మిక ఖర్చులు.
అధిక వడ్డీ రేట్లు సాధారణంగా తక్కువ స్టాక్ ధరలను తీసుకువస్తాయి, ఎందుకంటే సాధారణంగా కంపెనీలు రుణ చెల్లింపుల కోసం ఎక్కువ డబ్బు ఖర్చు చేస్తున్నప్పుడు, ఇది వారి ఆదాయాలను తగ్గిస్తుంది - మరియు తక్కువ ఆదాయాలు తక్కువ స్టాక్ ధరలకు సమానం. దీనికి విరుద్ధంగా, తక్కువ రేట్లు అంటే కంపెనీలు మరియు వ్యక్తులు రెండూ వడ్డీ చెల్లింపులకు తక్కువ ఖర్చు చేస్తాయని, బాటమ్ లైన్లు పెరుగుతాయి మరియు అధిక ఆదాయాలు అధిక ఈక్విటీ ధరలుగా అనువదించబడతాయి. చాలా వడ్డీ రేటు వార్తలు ఇప్పుడు మార్కెట్ ధరలలో లెక్కించబడుతున్నాయని తెలుసుకోవడం మరియు భవిష్యత్ ధరలను ఇది ఎలా ప్రభావితం చేస్తుందో చూడటం మీకు ఇప్పుడు లభించే ఏవైనా గాసిప్ చిట్కాలను కలుపుకోవడానికి సహాయపడుతుంది.
ఆ హెచ్చుతగ్గులు వారి హోల్డింగ్‌లను ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో అంచనా వేయడానికి పెట్టుబడిదారులు ఇంధన ఖర్చులు మరియు ఇతర వస్తువుల ధరలను ట్రాక్ చేయాలి. ఉదాహరణకు, ముడి చమురు ధరలు పెరిగినప్పుడు ట్రక్కింగ్ వంటి కొన్ని పరిశ్రమలు వాటి లాభాలు గణనీయంగా పడిపోతాయి. చమురు-అన్వేషణ సంస్థల వంటివి చమురు వర్తకం ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు మంచివి. పెరుగుతున్న ఉక్కు మరియు కలప ధరలు నిర్మాణ మరియు తయారీ సంస్థలను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తాయి.
పెరుగుతున్న కార్మిక వ్యయాలు ప్రతి ఒక్కరినీ పాతిపెడతాయి, కాని ముఖ్యంగా చిల్లర వ్యాపారులు సాధారణంగా కార్మికులను కనీస వేతనంతో తీసుకుంటారు. మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఏముందో ముందుగానే మీకు తెలిస్తే, మీరు దాని ట్రాక్‌లలోని ఆందోళనను తగ్గించి, తదనుగుణంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సర్దుబాటు చేయవచ్చు.
మార్కెట్ పోకడలకు దూరంగా ఉండండి (వీక్లీ)
మీరు ఎప్పుడైనా మీ టీవీని సిఎన్‌బిసికి ట్యూన్ చేయవలసిన అవసరం లేదు, కానీ మీరు ఫైనాన్షియల్ మీడియా నుండి వచ్చిన తాజా వార్తలతో తాజాగా ఉండాలి మరియు కనీసం వారానికి ఒకసారి ఫైనాన్స్-ఫోకస్ చేసిన వీడియోలను చూడటానికి ప్రయత్నించాలి. సోషల్ మీడియాతో సహా వెబ్, పెట్టుబడి కోసం వ్యూహాల గురించి చదవడానికి మరియు మార్కెట్ యొక్క direction హించిన దిశ గురించి నిపుణులు ఏమి చెబుతున్నారో తెలుసుకోవటానికి మరొక అద్భుతమైన ప్రదేశం. అన్ని అదనపు పఠనాలను తగ్గించడానికి, మొత్తం మార్కెట్ యొక్క ఆరోగ్యంతో పాటు, పరిశ్రమలు అనుకూలంగా లేదా వెలుపల ఉన్న హ్యాండిల్‌ను మీరు పొందారని నిర్ధారించుకోండి.
భౌగోళిక రాజకీయ పరిణామాలు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో హోల్డింగ్‌లను ప్రభావితం చేస్తాయని గుర్తుంచుకోండి - కాబట్టి అధిక పన్నులు లేదా కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గుల వార్తలు. దీని అర్థం మీరు కనీసం, ప్రతి వారం చివరలో పరిణామాల పునశ్చరణను పొందాలి. ఇక్కడ లక్ష్యం పెద్ద చిత్రాన్ని లేదా ధోరణిని పొందడం, ఆపై మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో మార్పులు చేయడం.
ఏదేమైనా, "రోజు వార్తలు" కారణంగా నిర్ణయం తీసుకోవటానికి ఆకర్షించకుండా ఉండటానికి ప్రయత్నించండి. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, టెలివిజన్ లేదా ఆన్‌లైన్‌లో మీరు చూసే ఆర్థిక వ్యాఖ్యానం కొన్నిసార్లు ఎక్కువ మంది ప్రేక్షకులను ఆకర్షించడానికి అలంకరించబడుతుంది. కాబట్టి, దీర్ఘకాలిక పోకడలను అర్థంచేసుకోవడానికి ప్రయత్నించండి మరియు రోజువారీ అర్ధంలేని వాటిని తొలగించడానికి ఆర్థిక మీడియా సంస్థలు తమ ప్రసారాలను హైప్ చేయడానికి ఉపయోగిస్తాయి. ఆర్థిక వ్యాఖ్యానాన్ని చూసేటప్పుడు లేదా వినేటప్పుడు మీరు ఎల్లప్పుడూ మీరే ప్రశ్నించుకోవాలి - ఇది నన్ను లేదా నా పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా ప్రభావితం చేస్తుంది?
ఆర్థిక నివేదికలను సమీక్షించండి (త్రైమాసికం)
ఈ నియమం ప్రధానంగా వ్యక్తిగత స్టాక్లను కొనుగోలు చేసే పెట్టుబడిదారులకు వర్తిస్తుంది. పెట్టుబడిదారులు సంస్థ యొక్క ఆర్థిక నివేదికల యొక్క మేనేజ్మెంట్ డిస్కషన్ & ఎనాలిసిస్ (MD & A) విభాగాన్ని, అలాగే 10-K, 10-Q మరియు ప్రాక్సీ స్టేట్మెంట్ (SEC తో దాఖలు చేయబడినవి) ను సమీక్షించాలి. సంస్థ యొక్క ఇటీవలి పనితీరుతో పాటు అవకాశాలు మరియు నష్టాలు.
మీరు ఈ పరిశోధన చేసినప్పుడు, ఈ క్రింది ప్రశ్నలను మీరే అడగండి:
- సంస్థ యొక్క భవిష్యత్తు గురించి నిర్వహణ ఆశాజనకంగా ఉందా? భవిష్యత్ ఆదాయ సంభావ్యత గురించి ఏదైనా తెలివైన వ్యాఖ్యలు చేశారా? ఇది ఆదాయాలను ప్రభావితం చేసే పెద్ద సముపార్జన లేదా ఆస్తి అమ్మకం గురించి ఆలోచిస్తున్నారా? కంపెనీ క్రెడిట్ మంచి లేదా చెడు స్థితిలో ఉందా? ఇది సంస్థ యొక్క భవిష్యత్తు వృద్ధిని ప్రభావితం చేయగలదా?
ఇవన్నీ ఆర్థిక నివేదికలలో పరిష్కరించబడే సమస్యలు మరియు పెట్టుబడిదారుల నిర్ణయాత్మక ప్రక్రియకు సహాయపడతాయి. డిటెక్టివ్‌గా ఉండండి మరియు నిర్వహణ నిజంగా ఏమి చెబుతుందో చూడటానికి అన్ని ప్రజా సంబంధాల మెత్తనియున్ని త్రవ్వటానికి ప్రయత్నించండి.
సంస్థ యొక్క అంతర్గత పనితీరు గురించి పెట్టుబడిదారులకు విలువైన అవగాహన పొందడానికి కొన్నిసార్లు వ్రాతపూర్వక పదం ఉత్తమ మార్గంగా చెప్పవచ్చు, ఎందుకంటే ముఖాముఖి సమావేశాలు మరియు కొన్ని కాన్ఫరెన్స్ కాల్స్ అధికంగా స్క్రిప్ట్ చేయబడ్డాయి, ముఖ్యంగా వాటాదారులచే ప్రారంభించబడిన వ్యాజ్యాల పెరుగుదల కారణంగా.
(ఈ పత్రాల నుండి మీకు అవసరమైన సమాచారాన్ని పొందడం గురించి మరింత సలహా కోసం, ఆర్థిక నివేదికల గురించి మీరు తెలుసుకోవలసినది చదవండి . )
నిధులను లేదా సంస్థలను సంప్రదించండి లేదా ఇంటర్వ్యూ చేయండి (సంవత్సరానికి ఒకసారి లేదా రెండుసార్లు)
నిధులు లేదా సంస్థలకు బాధ్యత వహించే నిపుణులను సంప్రదించడానికి ప్రయత్నించడం పూర్తి సమయం ఉద్యోగం, కాబట్టి మీరు ఈ రకమైన కరస్పాండెన్స్‌లను ప్రయత్నించినప్పుడు ఎంచుకోవడం మంచిది. వారు నెమ్మదిగా లేదా ఎక్కువ మీతో మాట్లాడగలిగేటప్పుడు సంవత్సర సమయాన్ని ఎంచుకోండి - మరియు మీరు వాటిని లైన్‌లోకి తీసుకున్న తర్వాత, మార్కెట్ లేదా ఒక నిర్దిష్ట పరిశ్రమ లేదా స్టాక్ ఎక్కడికి వెళుతుందనే సమాచారం కోసం వాటిని పంప్ చేయండి. కొన్నిసార్లు అవి మీరు ఇంకా ఆలోచించని విలువైన అంతర్దృష్టిని అందిస్తాయి - లేదా పరిశోధన చేయడానికి సమయం లేదు.
ఈ నిపుణులతో మాట్లాడుతున్నప్పుడు, ఓపెన్-ఎండ్ ప్రశ్నలను అడగడానికి ప్రయత్నించండి:
- సంస్థ ఎక్కడికి వెళుతోందని మీరు అనుకుంటున్నారు? ముందుకు వెళ్లే అతిపెద్ద నష్టాలు ఏమిటి? వాల్ స్ట్రీట్ విశ్లేషకులు కంపెనీకి సంబంధించి ఏమి పట్టించుకోరు లేదా తక్కువ అంచనా వేస్తున్నారు?
మీకు లభించే ప్రతిస్పందనల గురించి మీరు ఆశ్చర్యపోవచ్చు - మీకు నిజ సమయంలో ఖర్చు లేకుండా.
కాన్ఫరెన్స్ కాల్స్ (వార్షిక) లో వినండి
బెదిరించవద్దు. సంస్థ యొక్క సంవత్సర-ముగింపు కాన్ఫరెన్స్ కాల్‌లో మీరు వినగలరా అని చూడటానికి మీకు స్టాక్ ఉన్న కంపెనీ వద్ద పెట్టుబడిదారు-సంబంధాల ప్రతినిధిని పిలవండి. మీరు సంస్థ యొక్క పెట్టుబడిదారుల-సంబంధాల విభాగాన్ని వారి వెబ్ పేజీలో కూడా తనిఖీ చేయవచ్చు, ఇది తరచుగా ఆన్‌లైన్ కాల్ వినడానికి లింక్‌తో పాటు తదుపరి కాల్ తేదీపై సమాచారాన్ని అందిస్తుంది. రెగ్యులేషన్ ఫెయిర్ డిస్‌క్లోజర్ మరియు ఫోకస్ సంస్థలు ఈ రోజుల్లో వ్యక్తిగత మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు సమాచారాన్ని బహిర్గతం చేయడంలో ఉన్నందున, పెట్టుబడిదారులు ముందుగానే పాల్గొనమని అభ్యర్థిస్తే చాలా సంస్థలు వ్యక్తిగత-పెట్టుబడిదారుల భాగస్వామ్యాన్ని అనుమతిస్తాయి, తద్వారా సంస్థ ఏర్పాటు చేయడానికి ఏర్పాట్లు చేయవచ్చు ప్రత్యేక పంక్తి.
ఈ కాల్‌లో మీరు వింటున్నది సంస్థ యొక్క భవిష్యత్తు గురించి మేనేజ్మెంట్ ఏమి చెబుతుందో, కానీ వారు చెప్పే విధానం కూడా. వారు ఏమి చెబుతున్నారో వారు నమ్ముతారా? వారు ఉత్సాహంగా ఉన్నారా లేదా కదలికల ద్వారా వెళుతున్నారా? ఈ సమాచారం మీకు ఎక్కువ వాటాలను కొనాలని లేదా మీ స్థానాన్ని పూర్తిగా రద్దు చేయాలనే కోరికను అందిస్తుంది.
కాల్ యొక్క మొదటి భాగం సంస్థ యొక్క ఆర్ధికవ్యవస్థతో పాటు ఇతర సంబంధిత పరిణామాలతో పాటుగా ఉంటుంది. దీని తరువాత ఒక ప్రశ్న మరియు జవాబు సెషన్, సాధారణంగా విశ్లేషకులతో ఉంటుంది, ఇది తరచుగా కాల్ యొక్క అతి ముఖ్యమైన భాగం, ఎందుకంటే ఈ కఠినమైన ప్రశ్నలకు నిర్వహణ ఎలా స్పందిస్తుందో మీరు చూడవచ్చు.
(గమనిక: పైన చెప్పినట్లుగా, చాలా కాల్స్ స్క్రిప్ట్ చేయబడతాయి మరియు నిర్వహణ కొన్నిసార్లు భవిష్యత్తు గురించి గట్టిగా చెప్పబడుతుంది ఎందుకంటే అవి ఏవైనా వైఫల్యాలకు కారణమని వారు కోరుకోరు. దాన్ని దృష్టిలో పెట్టుకుని, పెట్టుబడిదారుడు దేనికోసం మాత్రమే వెతకకూడదు ఒక సంస్థ సాధారణంగా ప్రతి త్రైమాసికంలో ఆర్థిక అంచనాలను తయారుచేస్తే, కానీ అకస్మాత్తుగా ఆగిపోతే, అది కంపెనీకి చెడ్డ సంకేతం కావచ్చు, కానీ మీరు బయటపడటానికి మంచి సంకేతం.)
బాటమ్ లైన్
మీ సమాచారం ఎంతో విలువైనది అని నిర్ణయించడం మీరు నివేదికలు మరియు ఆర్ధికవ్యవస్థల ద్వారా క్రమబద్ధీకరించడానికి గడిపిన గంటలను తగ్గించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. వేసవి నెలలు సాధారణంగా మార్కెట్లో బలహీనమైన నెలలు, మరియు కొనుగోలు చేసిన స్టాక్స్ క్షీణిస్తాయి. సెప్టెంబర్ మరియు అక్టోబర్ కూడా చారిత్రాత్మకంగా కష్టతరమైన నెలలు - మరియు సంవత్సర-ముగింపు పన్ను-నష్ట అమ్మకాలు స్టాక్లను మరింత నిరుత్సాహపరుస్తాయి. మీరు కలిగి ఉన్న లేదా కొనాలనుకుంటున్న స్టాక్ దృ f ంగా ఉందని మీరు సంతృప్తి చెందితే, మీరు మీ కొనుగోళ్లతో కొనసాగవచ్చు, కానీ కొనుగోలు లేదా అమ్మకం సమయం కోసం ప్రయత్నిస్తున్నప్పుడు మీరు కాలానుగుణ కారకాలను పరిగణనలోకి తీసుకున్నారని నిర్ధారించుకోండి.
పెట్టుబడిదారుడు కావడం అంటే మీరు ప్రతి రోజు వాల్ స్ట్రీట్ జర్నల్ చదవాలి లేదా మీ మొబైల్ ఫోన్ యొక్క స్టాక్ ట్రేడింగ్ అనువర్తనాన్ని నిరంతరం తనిఖీ చేయాలి. కానీ దీర్ఘకాలంలో మార్కెట్ సగటు కంటే మెరుగైన లేదా మంచిదని మీరు భావిస్తే, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించేటప్పుడు మీ సమయాన్ని నిర్వహించడం చాలా అర్ధవంతం చేస్తుంది (లేదా సెంట్లు).
