ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌లో ఖాతాదారులకు వారి ఆస్తులను వారసులకు పన్ను-సమర్థవంతమైన మార్గంలో బదిలీ చేయడంలో సహాయపడటానికి అందించబడిన చట్టపరమైన, ఆర్థిక మరియు అకౌంటింగ్ సలహా సేవల సమితి ఉంటుంది. సంబంధిత అనుభవం ఉన్న ఫైనాన్స్, అకౌంటింగ్ మరియు న్యాయ నిపుణులకు అనేక ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ధృవపత్రాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. అభ్యర్థులు ముందుగా కనీస స్థాయి అవసరాలను తీర్చాలి.
కీ టేకావేస్
- ఎస్టేట్ ప్లానర్ కావాలంటే ఆర్థిక, పన్ను మరియు అకౌంటింగ్ పరిజ్ఞానం ఉండాలి. ఎస్టేట్ ప్లానర్లకు సాధారణంగా చట్టం, అకౌంటింగ్ లేదా ఫైనాన్స్ డిగ్రీలు మరియు ధృవపత్రాలు ఉంటాయి. సాధారణ ధృవపత్రాలు ఎస్టేట్ ప్లానర్‌లలో చార్టర్డ్ ట్రస్ట్ మరియు ఎస్టేట్ ప్లానర్ (సిటిఇపి), అక్రెడిటెడ్ ఎస్టేట్ ప్లానర్ (ఎఇపి) మరియు సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ (సిఎఫ్‌టిఎ) ఉన్నాయి.
ఎస్టేట్ ప్లానర్స్ పాత్ర
ఎస్టేట్ ప్లానర్లు సాధారణంగా వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు, కుటుంబ కార్యాలయాలు, వ్యాపార యజమానులు మరియు అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తులతో పని చేస్తారు. ఎస్టేట్ ప్లానర్ పాత్ర సంక్లిష్టమైనది మరియు అనేక కదిలే భాగాలను కలిగి ఉంటుంది.
ఒక ఎస్టేట్ ప్లానర్ ఖాతాదారులతో కలిసి వారి ఇష్టానుసారం, వారసులకు మరియు ఇతర లబ్ధిదారులకు ఆస్తులను సమర్ధవంతంగా ఇవ్వడానికి పన్ను-ప్రణాళిక వ్యూహాన్ని రూపొందించడానికి మరియు అమలు చేయడానికి పనిచేస్తుంది. ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ యొక్క ఇతర అంశాలు స్వచ్ఛంద సంస్థల నుండి జీవిత బీమాను ఎంచుకోవడం వరకు ఉంటాయి.
కొన్ని ప్రధాన ఎస్టేట్-ప్లానింగ్ ప్రొవైడర్లు వారి అభ్యాసాన్ని ఆర్థిక సలహా మరియు సంపద నిర్వహణ సేవలతో అనుసంధానిస్తారు. సంపద నిర్వాహకులు, ట్రస్ట్ అధికారులు మరియు ట్రస్ట్ నిర్వాహకులు, పెట్టుబడి అధికారులు, న్యాయవాదులు, అకౌంటెంట్లు మరియు ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు అందరూ ధృవపత్రాలను అనుసరించడానికి ఆసక్తి కలిగి ఉంటారు.
విద్య మరియు నైపుణ్యం
చాలా మంది ఎస్టేట్ ప్లానర్లకు చట్టం, అకౌంటింగ్ లేదా ఫైనాన్స్ డిగ్రీలు మరియు ధృవపత్రాలు ఉన్నాయి మరియు మంచి కారణం ఉంది. ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ అనేది సమాఖ్య మరియు రాష్ట్ర చట్టాలు, ఐఆర్ఎస్ తీర్పులు మరియు న్యాయ వివరణల యొక్క సంక్లిష్టమైన చిట్టడవి. ఇవన్నీ లావాదేవీలు, బదిలీలు, ప్రేరేపించే సంఘటనలు, వ్యక్తిగత ప్రొఫైల్స్-వయస్సు, ఒంటరి లేదా వివాహం మొదలైనవి-మరియు ఎంటిటీల ఆధారంగా పన్ను ప్రయోజనాల కోసం ఆస్తులు మరియు ఆదాయాన్ని ఎలా పరిగణిస్తాయో ప్రభావితం చేస్తాయి. ఈ లావాదేవీలను సృష్టించడం మరియు నిర్వహించడం విశ్వసనీయ విధులు మరియు బాధ్యతలను అర్థం చేసుకోవాలి.
నిరంతరం మారుతున్న చట్టాలు, అలాగే న్యాయ మరియు రాజకీయ వాతావరణం, ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌ను అత్యంత డైనమిక్ ఫీల్డ్‌గా చేస్తుంది, దీనిలో సలహాదారులు ఇంజనీరింగ్ లావాదేవీలు, ఇవి అధికారులతో నీటిని కలిగి ఉండాలి. కొన్ని అభ్యాసాలు మరియు అంతర్దృష్టులు స్వల్ప జీవితకాలం కలిగి ఉంటాయి.
వివిధ ఆర్థిక అధునాతన డిగ్రీలు, న్యాయ డిగ్రీలు మరియు ధృవపత్రాలతో పాటు-ఒక MBA, MPA, JD, CPA, మరియు CFA- ఫీల్డ్ యొక్క నిర్దిష్ట, సంక్లిష్టమైన మరియు నిరంతరం మారుతున్న స్వభావం ప్రత్యేక ధృవపత్రాలను సహాయపడుతుంది. వాటిని కలిగి ఉండటం ఎస్టేట్ ప్లానర్లకు అదనపు విశ్వసనీయతను ఇస్తుంది, ఇది వారి వ్యాపారాన్ని పెంచుకోవడంలో సహాయపడుతుంది.
ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ధృవీకరణ సంపాదించడానికి సాధారణంగా నీతి, ఆర్థిక ప్రణాళిక, పన్ను చట్టం, సమ్మతి మరియు నియంత్రణ వాతావరణంపై శిక్షణా కోర్సులు అవసరం.
ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ధృవపత్రాలు
ఎస్టేట్ ప్లానర్ కలిగి ఉన్న సర్వసాధారణ ధృవపత్రాలు క్రింద ఉన్నాయి.
చార్టర్డ్ ట్రస్ట్ అండ్ ఎస్టేట్ ప్లానర్ (CTEP)
గ్లోబల్ అకాడమీ ఆఫ్ ఫైనాన్స్ అండ్ మేనేజ్‌మెంట్ CTEP హోదా కోసం ధృవీకరించే సంస్థ, ఇది అధిక-నికర-విలువైన ఖాతాదారులకు సేవలు అందించే నిపుణులపై ప్రాధాన్యతనిస్తుంది. CTEP సంపాదించడానికి ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ లేదా ట్రస్ట్‌లలో కనీసం మూడు సంవత్సరాల అనుభవం అవసరం. అదనంగా, అభ్యర్థులు వీటిని కలిగి ఉండాలి:
- ఫైనాన్స్, టాక్స్, అకౌంటింగ్, ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్, లా లేదా ఒక గుర్తింపు పొందిన పాఠశాల లేదా సంస్థ నుండి ఎంబీఏ, ఎంఎస్, పిహెచ్.డి, లేదా జెడిలో అండర్ గ్రాడ్యుయేట్ లేదా గ్రాడ్యుయేట్ డిగ్రీ ఫైవ్ లేదా ఎక్కువ ఆమోదం పొందిన మరియు సంబంధిత కోర్సులు సర్టిఫికేషన్ ట్రైనింగ్ కోర్సు వార్షిక నిరంతర విద్యా అవసరాలు, ఇవి మారుతూ ఉంటాయి
అక్రెడిటెడ్ ఎస్టేట్ ప్లానర్ (AEP)
AEP హోదాను నేషనల్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ ఎస్టేట్ ప్లానర్స్ & కౌన్సిల్స్ ప్రదానం చేస్తాయి. అభ్యర్థులు ఈ క్రింది వాటిని కలిగి ఉండాలి లేదా కలిగి ఉండాలి:
- న్యాయవాదిగా చట్టాన్ని అభ్యసించడానికి, సిపిఎగా ప్రాక్టీస్ చేయడానికి లేదా ప్రస్తుతం చార్టర్డ్ లైఫ్ అండర్ రైటర్ (సిఎల్‌యు), చార్టర్డ్ ఫైనాన్షియల్ కన్సల్టెంట్ (సిఎఫ్‌సి), సర్టిఫైడ్ ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ (సిఎఫ్‌పి) లేదా సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ అండ్ ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ (సిటిఎఫ్‌ఎ) గా నియమించబడ్డారు., ఇతరులలో ఎస్టేట్-ప్లానింగ్ కార్యకలాపాలలో న్యాయవాది, అకౌంటెంట్, లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ ప్రొఫెషనల్, ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ లేదా ట్రస్ట్ ఆఫీసర్‌గా ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ మరియు ఎస్టేట్-ప్లానింగ్ కార్యకలాపాలలో నిమగ్నమైన కనీసం ఐదేళ్ల అనుభవం ఉండాలి. మునుపటి 24 సమయంలో కనీసం 30 గంటల నిరంతర విద్య నెలలు, వీటిలో కనీసం 15 గంటలు ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌లో ఉండాలి అమెరికన్ కాలేజీ ద్వారా రెండు గ్రాడ్యుయేట్ కోర్సులు (ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌లో 15 సంవత్సరాల కన్నా తక్కువ అనుభవం ఉన్నవారికి)
సర్టిఫైడ్ ట్రస్ట్ మరియు ఆర్థిక సలహాదారు (CTFA)
CFTA ను అమెరికన్ బ్యాంకర్స్ అసోసియేషన్ ప్రదానం చేస్తుంది. అవసరాలు:
- సంపద నిర్వహణలో కనీసం మూడేళ్ల అనుభవం మరియు ఒక ఆమోదించబడిన సంపద నిర్వహణ శిక్షణా కార్యక్రమం పూర్తిచేయడం సిఫార్సు లేఖ ఒక నైతిక ప్రకటన ఒక పరీక్షను పాస్ చేయడం
హోదాను కొనసాగించడానికి, ప్రతి మూడు సంవత్సరాలకు 45 నిరంతర విద్య యొక్క క్రెడిట్స్ అవసరం.
సంబంధిత సంపద నిర్వహణ సలహా ధృవపత్రాలు
ఎస్టేట్ ప్లానింగ్‌కు సంబంధించిన అనేక ధృవపత్రాలు కూడా ఉపయోగపడతాయి. వీటిలో కిందివి ఉన్నాయి:
- చార్టర్డ్ వర్తింపు అధికారి
బాటమ్ లైన్
ఎస్టేట్ ప్లానర్‌గా మారడం కష్టంగా ఉంటుంది మరియు చట్టం, అకౌంటింగ్ మరియు ఫైనాన్స్‌తో సహా అనుభవం మరియు జ్ఞానం యొక్క వెడల్పు అవసరం. ఎస్టేట్ ప్లానింగ్ ధృవీకరణ సంపాదించడం ఎస్టేట్ ప్లానర్ యొక్క నైపుణ్యాలు మరియు విశ్వసనీయతను పెంచుతుంది.
