మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం మీరు చాలా కాలం పాటు ఖర్చు ఆధారంగా ఎలా లెక్కించాలి?

పెట్టుబడిదారులు తాము గ్రహించిన పెట్టుబడి లాభాలపై పన్ను చెల్లించాలి. తదనంతరం, ఒక పెట్టుబడిదారుడు తమ ఆదాయపు పన్నును దాఖలు చేసేటప్పుడు ఒక సంవత్సర కాలంలో గ్రహించిన ఏదైనా మూలధన లాభం గుర్తించబడాలి. ఈ కారణంగా, పెట్టుబడి యొక్క వ్యయ ప్రాతిపదికను, ముఖ్యంగా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఒకదానిని ఖచ్చితంగా లెక్కించగలగడం చాలా ముఖ్యమైనది.

వ్యయ ప్రాతిపదిక స్టాక్ విభజనలు, డివిడెండ్లు మరియు మూలధన పంపిణీల కోసం సర్దుబాటు చేయబడిన ఆస్తి యొక్క అసలు విలువను సూచిస్తుంది. పన్ను ప్రయోజనాల కోసం ఇది చాలా ముఖ్యం ఎందుకంటే వ్యయ ప్రాతిపదిక విలువ పన్ను విధించిన మూలధన లాభం యొక్క పరిమాణాన్ని నిర్ణయిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్లతో వ్యవహరించేటప్పుడు వ్యయ ప్రాతిపదికను లెక్కించడం గందరగోళంగా మారుతుంది ఎందుకంటే అవి తరచుగా డివిడెండ్ చెల్లిస్తాయి మరియు మూలధన లాభాల పంపిణీ సాధారణంగా ఫండ్‌లో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.

ఉదాహరణకు, మీరు ప్రస్తుతం 120 యూనిట్ల ఫండ్‌ను కలిగి ఉన్నారని అనుకోండి, గతంలో ఒక్కో షేరుకు $ 8 చొప్పున కొనుగోలు చేశారు, మొత్తం ఖర్చు $ 960. ఫండ్ షేరుకు 40 0.40 డివిడెండ్ చెల్లిస్తుంది, కాబట్టి మీరు $ 48 అందుకోవలసి ఉంది, కానీ మీరు ఫండ్‌లోని డివిడెండ్లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టాలని ఇప్పటికే నిర్ణయించుకున్నారు. ఫండ్ యొక్క ప్రస్తుత ధర $ 12, కాబట్టి మీరు డివిడెండ్లతో మరో నాలుగు యూనిట్లను కొనుగోలు చేయగలరు. మీ వ్యయ ప్రాతిపదిక ఇప్పుడు.12 8.1290 అవుతుంది ($ 1008/124 షేర్లు యాజమాన్యంలో ఉన్నాయి).

ఖర్చు బేసిస్ బేసిక్స్

ఫండ్ యొక్క వాటాలను విక్రయించినప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడికి కొన్ని విభిన్న ఎంపికలు ఉన్నాయి, అమ్మకంపై మూలధన లాభం లేదా నష్టాన్ని లెక్కించడానికి ఏ వ్యయ ప్రాతిపదికను ఉపయోగించాలి. ఫస్ట్ ఇన్, ఫస్ట్ అవుట్ మెథడ్ (ఫిఫో) కేవలం కొనుగోలు చేసిన మొదటి షేర్లు కూడా మొదట విక్రయించబడతాయని పేర్కొంది. తదనంతరం, ఫండ్‌లోని ప్రతి పెట్టుబడికి దాని స్వంత వ్యయ ప్రాతిపదిక ఉంటుంది. డివిడెండ్లు మరియు మూలధన లాభాలతో సహా మొత్తం పెట్టుబడులను తీసుకొని, మొత్తం వాటాల సంఖ్యతో విభజించడం ద్వారా సగటు వ్యయ సింగిల్ కేటగిరీ పద్ధతి వ్యయ ప్రాతిపదికను లెక్కిస్తుంది. ఈ సింగిల్ కాస్ట్ బేసిస్ అప్పుడు షేర్లు అమ్మినప్పుడల్లా ఉపయోగించబడుతుంది. సగటు వ్యయం డబుల్ కేటగిరీ ప్రాతిపదికన మొత్తం పెట్టుబడుల సమూహాన్ని రెండు వర్గీకరణలుగా విభజించడం అవసరం: స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక. ప్రతి నిర్దిష్ట సమయ సమూహానికి సగటు వ్యయం లెక్కించబడుతుంది. వాటాలను విక్రయించినప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు ఏ వర్గాన్ని ఉపయోగించాలో నిర్ణయించవచ్చు. ప్రతి పద్ధతి పన్ను బాధ్యతను లెక్కించడానికి ఉపయోగించే వివిధ మూలధన లాభాల విలువలను ఉత్పత్తి చేస్తుంది. తదనంతరం, పెట్టుబడిదారులు తమకు ఉత్తమ పన్ను ప్రయోజనాన్ని అందించే పద్ధతిని ఎన్నుకోవాలి.

మరింత తెలుసుకోవడానికి, పన్ను ప్రయోజనం కోసం సెక్యూరిటీలను అమ్మడం , పన్ను లాట్లను ఉపయోగించడం చూడండి: పన్నులు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను తగ్గించే మార్గం .