ఇతర సంబంధ-ఆధారిత వ్యాపారాల మాదిరిగానే, ప్రతి ఆర్థిక సలహాదారుడు ఇప్పటికే ఉన్న ఖాతాదారులకు హాజరుకావడం ద్వారా తన అభ్యాసాన్ని నిరంతరం పెంచుకోవాల్సిన అవసరాన్ని సమతుల్యం చేసే సవాలును ఎదుర్కొంటాడు.
ఆస్తి కేటాయింపు మరియు సాధారణ స్టాక్ పికింగ్ వంటి ప్రాథమిక ఆర్థిక సలహాలు మరింత సరుకుగా పెరగడంతో సమస్య మరింత తీవ్రంగా మారింది. ప్రతిగా, ఇది ఫీజు ఒత్తిడిని పెంచింది మరియు పోటీకి ప్రవేశానికి అడ్డంకిని తగ్గించింది. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఇప్పటికీ మానవ ఆర్థిక సలహా యొక్క అవసరాన్ని చూస్తుండగా, సలహాదారులు తమ క్లయింట్ సంబంధాలకు విలువను జోడించడానికి మరియు వారి అభ్యాసాల కోసం వృద్ధిని పెంచడానికి కొత్త మార్గాలను కనుగొనడం అవసరం. గత వారం ఎన్‌వెస్ట్‌నెట్ అడ్వైజర్ సమ్మిట్‌లో ఒక ప్యానెల్‌పై మాట్లాడుతూ, బ్లాక్‌రాక్ డిజిటల్ వెల్త్ సొల్యూషన్స్ యొక్క ఉత్పత్తి అధిపతి జోసెఫ్ చలోమ్ మాట్లాడుతూ, "ఈ రోజు సగటు సలహాదారు 200 నుండి 300 ఖాతాలు లేదా గృహాలకు మద్దతు ఇస్తున్నాడు. ఇప్పటి నుండి రెండు మూడు సంవత్సరాలు విజయవంతం కావడానికి, మీరు 1, 000 మందికి మద్దతు ఇవ్వాలి."
చాలా మంది సలహాదారులకు, ఈ సమస్యలకు పరిష్కారం కృత్రిమ మేధస్సులో ఉంటుంది.
షిఫ్టింగ్ అంచనాలు
సలహాదారులు తమను తాము వేరు చేసుకోవడం చాలా కష్టమని భావిస్తున్నప్పటికీ, క్లయింట్ అంచనాలు కూడా మారుతున్నాయి. కొత్త, డిజిటల్-స్థానిక తరాలు వారి తల్లిదండ్రులతో ప్రాచుర్యం పొందిన ఆర్థిక సలహా నమూనాను అభినందించడానికి అవకాశం లేదు.
రాబోయే దశాబ్దాలలో tr 30 ట్రిలియన్ల సంపదను వారసత్వంగా పొందే మిలీనియల్స్, రోబో-సలహాదారు కంటే మానవ ఆర్థిక సలహాదారు పెట్టుబడి (ROI) పై మంచి రాబడిని ఇస్తారని ఇప్పటికీ నమ్ముతారు. కానీ యువ పెట్టుబడిదారులు కూడా వారి వేలికొనలకు సమాచారం అందుబాటులో ఉండటం అలవాటు. "తరువాతి తరం పెట్టుబడిదారులు ప్రణాళికా సమావేశం కావడానికి ఆరు నెలలు వేచి ఉండాలని అనుకోరు" అని చలోమ్ అన్నారు. "వారి నివేదికలను వీక్షించడానికి వారు ఇమెయిల్ కోసం వేచి ఉండరు."
చాట్‌బాట్‌లు మరియు ఇతర వర్చువల్ సలహా వ్యవస్థలను నమోదు చేయండి. క్లయింట్ అసోసియేట్‌లతో లేదా షెడ్యూల్ చేసిన అప్‌డేట్ కాల్‌లతో పరస్పర చర్య చేయవలసిన అవసరాన్ని తొలగిస్తూ, ప్రాథమిక క్లయింట్ ప్రశ్నలకు నిజ సమయంలో స్పందించే యంత్రాలను యుబిఎస్ వంటి పెద్ద బ్యాంకులు ఇప్పటికే ప్రారంభించాయి. మెషీన్ లెర్నింగ్-ఆధారిత క్లయింట్ సర్వీసింగ్‌కు "ఖాతాదారులకు వారు కోరుకున్నది, వారు కోరుకున్నప్పుడు ఇవ్వగల శక్తి ఉంది" అని ఆర్థిక అంతర్దృష్టి వేదిక అయిన క్లియర్‌నామిక్స్ వ్యవస్థాపకుడు జేమ్స్ లియు చెప్పారు. ఇది సలహాదారులు మరియు బృందాలు తమ ఉద్యోగానికి సంబంధించిన అంశాలపై ఎక్కువ సమయం కేటాయించటానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
వాన్గార్డ్ యొక్క ఇటీవలి పేపర్ ప్రకారం, విజయవంతమైన క్లయింట్ సంబంధానికి ముఖ్యమైన కొలమానాల్లో ఒకటి ట్రస్ట్, ఇది క్లయింట్ సంబంధాన్ని నిర్మించడానికి మరియు నిర్వహించడానికి సలహాదారులు తమ సమయాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా నిర్మించవచ్చు. "మాకు తరచుగా వచ్చే ప్రశ్న ఏమిటంటే: 'మార్కెట్లు ఎందుకు పడిపోతున్నాయి?'" అని యంత్ర అభ్యాస వ్యూహాలపై దృష్టి సారించిన ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ qplum సహ వ్యవస్థాపకుడు గౌరవ్ చక్రవర్తి చెప్పారు. క్లయింట్ కోసం, "ప్రశ్న అడగలేకపోవడం భయానక భాగం. మరియు మీరు ఆ సమయంలో అందుబాటులో లేకుంటే లేదా మీ సమాధానం తప్పుగా కనిపిస్తే, భయపడతారు."
క్లయింట్ ఆన్‌బోర్డింగ్ మరియు ఫీల్డింగ్ వంటి సాధారణ ప్రశ్నలను వారి సమయాన్ని బాగా కేటాయించడానికి మరియు స్వయంచాలకంగా చేయడానికి మార్గాలను కనుగొనడంలో, సలహాదారులు మరియు వారి బృందాలు ఖాతాదారులకు "విలువ, గౌరవం మరియు శ్రద్ధ వహించేలా" చేయగలవు. వాన్గార్డ్ ప్రకారం, "క్లయింట్ సంబంధాలకు ఎక్కువ సమయం కేటాయించడం ద్వారా వచ్చే లాభాలు ఇతర ప్రయత్నాల ద్వారా అధిగమించబడవు." మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మరింత అధునాతన డిజిటల్ క్లయింట్ సర్వీసింగ్ టెక్నాలజీల పెరుగుదల, "రాబోయే సంవత్సరాలలో మీ లక్ష్యాన్ని నెరవేర్చడానికి మీకు గొప్ప సహాయం కావచ్చు" అని చలోమ్ అన్నారు.
మానవుడిగా ఉండడం
"AI అనేది ఆహ్లాదకరమైన అనుభవాన్ని కలిగించే విషయం" అని లియు చెప్పారు. గతంలో రోబోటిక్ ఆపరేటర్లతో నిరాశకు దారితీసిన ప్రోగ్రామాటిక్ పద్ధతిలో కాకుండా "మీరు వాటి గురించి మాట్లాడాలనుకునే విధంగా మీరు మాట్లాడవచ్చు". "ఇప్పుడు మీరు ఒక సాధారణ ప్రశ్న అడగవచ్చు మరియు సిస్టమ్, AI ద్వారా, మీరు ఏమి మాట్లాడుతున్నారో ఖచ్చితంగా గుర్తించవచ్చు."
వేగంగా, డిజిటల్ కమ్యూనికేషన్ అవసరం ఉచ్ఛరిస్తుండగా, మానవ సలహాదారుల పాత్ర ఏమాత్రం తగ్గదు. ఇటీవలి సంవత్సరాలలో రోబో-సలహాదారులు గణనీయమైన ట్రాక్షన్ పొందారు, అయినప్పటికీ వారు చాలా మంది సంపన్న మరియు అతి సంపన్న క్లయింట్లు కోరుకునే మానవ స్పర్శను అందించలేకపోతున్నారు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానింగ్ సాఫ్ట్‌వేర్ సంస్థ మనీగైడ్‌ప్రోలో అమ్మకాల ఎగ్జిక్యూటివ్ వైస్ ప్రెసిడెంట్ కెవిన్ హ్యూస్ మాట్లాడుతూ, "సమీప భవిష్యత్తులో AI మేనేజింగ్ తాదాత్మ్యాన్ని నేను చూడలేను" అని ఎన్వెస్ట్‌నెట్‌లో ప్రొడక్ట్ సీనియర్ వైస్ ప్రెసిడెంట్ మోలీ పాండ్యా బదులిచ్చారు. కానీ ఆ తాదాత్మ్యాన్ని ఎప్పుడు ఇవ్వాలో నిర్ణయించడం AI వరకు ఉంటుంది."
కన్సల్టింగ్ సంస్థ మెకిన్సే సంపద నిర్వహణ యొక్క డిజిటల్ పరివర్తనపై 2015 పేపర్‌లో ఈ అంశంపై స్పర్శించారు: "ఈ సంస్థలు సాధారణ పెట్టుబడి పరిష్కారాలకు మించి కదలగలవా, సహస్రాబ్దియేతర పెట్టుబడిదారులను స్కేల్‌గా పట్టుకోగలదా లేదా నమ్మకం మరియు సాన్నిహిత్యాన్ని ప్రతిబింబించగలదా అనేది స్పష్టంగా లేదు. మానవ సలహాదారు."
(మరిన్ని కోసం, చూడండి: ఫిన్‌టెక్ సంపద నిర్వహణను ఎలా భంగపరుస్తుంది .)
"రోబోస్ ఇప్పుడు చాలా సంవత్సరాలుగా ఉంది మరియు ఏకాభిప్రాయం ఉందని నేను భావిస్తున్నాను, అది పరిశ్రమ ఎక్కడికి వెళుతుందో కాదు" అని లియు చెప్పారు. "మేము హైబ్రిడ్ విధానానికి వెళ్తున్నాము, ఇక్కడ రోబో ప్లాట్‌ఫాం మానవ సలహాదారు కోసం మరొక సాధనం." అదే సమయంలో, పెరుగుతున్న అధునాతన ఆర్థిక సలహాల విస్తృత లభ్యత అంటే సలహాదారులు వారి ఆటను పెంచుకోవాలి. "ఇది మానవులను భర్తీ చేయదు, మానవులు విలువను అందించకపోతే తప్ప, " అని చలోమ్ అన్నారు.
క్లయింట్ ప్రశ్నలకు సలహాదారులకు మరింత త్వరగా మరియు సమర్థవంతంగా స్పందించడానికి చాట్‌బాట్‌లు మరియు ఇతర వర్చువల్ టెక్నాలజీకి అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, కృత్రిమ మేధస్సు యొక్క ఎక్కువ విలువ క్లయింట్ సర్వీసింగ్ గురించి సలహాదారులకు మరింత చురుకుగా ఉండటానికి సహాయపడుతుంది. క్లయింట్ డేటా మరింత సర్వవ్యాప్తి చెందుతున్నప్పుడు, సలహాదారులకు "వారి క్లయింట్ సర్వీసింగ్‌లో మరింత tive హించే అవకాశం ఉంది" అని పాండ్యా అన్నారు.
AI తో, సలహాదారులు "వారు ఇచ్చే సలహా యొక్క నాణ్యత మరియు విశిష్టత" రెండింటినీ మెరుగుపరచగలుగుతారు "అని లియు చెప్పారు. కొత్త సాధనాలు, ఎన్‌వెస్ట్‌నెట్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లో స్టార్టప్‌ల వరకు అందించేవి, సలహాదారులను తమ క్లయింట్‌లను మెరుగ్గా సెగ్మెంట్ చేయడానికి మరియు మునుపెన్నడూ లేనంత పెద్ద ఎత్తున ఎక్కువ అనుకూలీకరించిన కమ్యూనికేషన్లు మరియు సిఫార్సులను అందించడానికి అనుమతిస్తాయి. హ్యూస్ ఇలా అన్నాడు, "సలహాదారులు తమ ఖాతాదారులకు గొప్ప కథలు చెబుతారు, మరియు దాన్ని మెరుగుపరచడానికి AI కి ఒక మార్గం ఉంది." (అదనపు పఠనం కోసం, తనిఖీ చేయండి: మానవ వర్సెస్ రోబో-సలహాదారుల యొక్క 4 ప్రయోజనాలు .)
