పెట్టుబడి బ్యాంకుల రకాలు

పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్‌లో పెద్ద, సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక లావాదేవీల కోసం సలహా మరియు నిర్వహణ సేవలను అందించడం మరియు కార్పొరేషన్లు, సంస్థలు లేదా ప్రభుత్వాల కోసం మూలధన సృష్టితో సంబంధం ఉన్న సేవలను అందించడం జరుగుతుంది. ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకుల యొక్క రెండు ప్రాధమిక కార్యకలాపాలు రుణ ఫైనాన్సింగ్ మరియు ఈక్విటీ సెక్యూరిటీల జారీ, ప్రారంభ పబ్లిక్ ఆఫరింగ్ (ఐపిఓ) లో ఉన్నట్లు, మరియు పరపతి కొనుగోలుతో సహా కంపెనీలకు విలీనాలు మరియు సముపార్జనలను (ఎం అండ్ యాస్) సలహా ఇవ్వడం మరియు సులభతరం చేయడం.

అదనంగా, పెట్టుబడి బ్యాంకులు సెక్యూరిటీల అమ్మకాలు మరియు స్టాక్ ప్లేస్‌మెంట్‌లో సహాయాన్ని అందిస్తాయి, కార్పొరేట్ క్లయింట్లు, సార్వభౌమ సంస్థలు లేదా అధిక-నికర-విలువైన వ్యక్తులు (హెచ్‌ఎన్‌డబ్ల్యుఐ) కోసం పెట్టుబడులు మరియు బ్రోకరింగ్ ట్రేడ్‌లను నిర్వహించడం. పెట్టుబడి బ్యాంకులు కార్పొరేట్ పునర్నిర్మాణం లేదా పునర్వ్యవస్థీకరణకు ప్రాధమిక సలహాదారులు, ప్రణాళికలు మరియు నిర్వాహకులు, అంటే ఉపసంహరణలను నిర్వహించడం వంటివి.

పెట్టుబడి బ్యాంకుల్లోని సాధారణ విభాగాలలో పరిశ్రమ కవరేజ్ సమూహాలు మరియు ఆర్థిక ఉత్పత్తి సమూహాలు ఉన్నాయి. ఇండస్ట్రీ కవరేజ్ గ్రూపులు బ్యాంకులో ప్రత్యేక సమూహాలను కలిగి ఉండటానికి స్థాపించబడ్డాయి, ప్రతి ఒక్కటి సాంకేతిక పరిజ్ఞానం లేదా ఆరోగ్య సంరక్షణ వంటి నిర్దిష్ట పరిశ్రమలు లేదా మార్కెట్ రంగాలలో విస్తారమైన నైపుణ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. ఈ సమూహాలు ఫైనాన్సింగ్, ఈక్విటీ ఇష్యూ లేదా M & A వ్యాపారాన్ని బ్యాంకుకు తీసుకురావడానికి వివిధ పరిశ్రమలలోని సంస్థలతో క్లయింట్ సంబంధాలను అభివృద్ధి చేస్తాయి.

పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క ఉత్పత్తి సమూహాలు ఐపిఓలు, ఎం & యాస్, కార్పొరేట్ పునర్నిర్మాణాలు మరియు వివిధ రకాల ఫైనాన్సింగ్ వంటి నిర్దిష్ట పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ ఆర్థిక ఉత్పత్తులపై దృష్టి సారించాయి. ఆస్తి ఫైనాన్సింగ్, లీజింగ్, పరపతి ఫైనాన్సింగ్ మరియు పబ్లిక్ ఫైనాన్సింగ్‌లో ప్రత్యేకత కలిగిన ప్రత్యేక ఉత్పత్తి సమూహాలు ఉండవచ్చు. ఉత్పత్తి సమూహాలు వారి ప్రధాన కార్యకలాపాలు లేదా ఉత్పత్తుల ప్రకారం మరింత నిర్వహించబడతాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడి బ్యాంకు ఈక్విటీ క్యాపిటల్ మార్కెట్లు, డెట్ క్యాపిటల్, ఎం & యాస్, సేల్స్ అండ్ ట్రేడింగ్, ఆస్తి నిర్వహణ మరియు ఈక్విటీ పరిశోధనగా నియమించబడిన ఉత్పత్తి సమూహాలను కలిగి ఉండవచ్చు.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ పరిశ్రమలో నిమగ్నమైన సంస్థలను సాధారణంగా మూడు వర్గాలుగా వర్గీకరిస్తారు: బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకులు, మిడిల్-మార్కెట్ బ్యాంకులు మరియు బోటిక్ బ్యాంకులు. బోటిక్ బ్యాంకులు తరచూ ప్రాంతీయ షాపులు మరియు ఎలైట్ బోటిక్ బ్యాంకులుగా విభజించబడ్డాయి. ఎలైట్ బోటిక్ బ్యాంకులు కొన్నిసార్లు ప్రాంతీయ షాపులతో పోలిస్తే బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకులతో ఎక్కువగా ఉంటాయి. పెట్టుబడి బ్యాంకుల వర్గీకరణ ప్రధానంగా పరిమాణంపై ఆధారపడి ఉంటుంది; ఏదేమైనా, "పరిమాణం" ఈ సందర్భంలో సాపేక్ష పదం కావచ్చు మరియు ఉద్యోగుల లేదా కార్యాలయాల సంఖ్య పరంగా బ్యాంక్ పరిమాణాన్ని సూచిస్తుంది లేదా బ్యాంక్ నిర్వహించే M & A ఒప్పందాల సగటు పరిమాణాన్ని సూచిస్తుంది.

ప్రాంతీయ బోటిక్ బ్యాంకులు

పెట్టుబడి బ్యాంకులలో అతి చిన్నది, సంస్థ పరిమాణం మరియు సాధారణ ఒప్పంద పరిమాణం పరంగా, ప్రాంతీయ బోటిక్ బ్యాంకులుగా సూచించబడే బ్యాంకులు. ప్రాంతీయ షాపులలో సాధారణంగా కొన్ని డజన్ల మంది ఉద్యోగులు ఉండరు. చాలా ప్రాంతీయ షాపుల యొక్క చిన్న పరిమాణం కారణంగా, అవి సాధారణంగా ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ పెట్టుబడి బ్యాంకులు అందించే అన్ని సేవలను అందించవు మరియు ఒక నిర్దిష్ట మార్కెట్ రంగంలో M & As ను నిర్వహించడం వంటి ఒకే ప్రాంతంలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉండవచ్చు.

వర్గీకరణ సూచించినట్లుగా, ఈ బ్యాంకులకు కార్యాలయాలు లేదా కార్యకలాపాలు ఉన్నాయి, ఇవి దేశంలోని ఒక నిర్దిష్ట ప్రాంతానికి పరిమితం చేయబడ్డాయి లేదా కనీసం కేంద్రీకృతమై ఉన్నాయి. బ్యాంక్ కార్యాలయాలు ఒకే నగరానికి పరిమితం కావచ్చు. చమురు మరియు గ్యాస్ పరిశ్రమ సంస్థల కోసం M & A ఒప్పందాలను ఖచ్చితంగా నిర్వహించే ఒకే కార్యాలయం మరియు 20 కంటే తక్కువ మంది ఉద్యోగులతో టెక్సాస్ ఆధారిత పెట్టుబడి బ్యాంకు ఒక ఉదాహరణ. ప్రాంతీయ షాపుల్లో తమ ప్రాంతాలలో ప్రధాన కార్యాలయాలు కలిగిన ప్రధాన సంస్థలను కలిగి ఉన్న క్లయింట్లు ఉండవచ్చు, కాని అవి సాధారణంగా చిన్న సంస్థలు మరియు సంస్థలకు సేవలు అందిస్తాయి. వారు స్థానిక లేదా రాష్ట్ర ప్రాతిపదికన కాకుండా ఇతర ప్రభుత్వాలతో కలిసి పనిచేయడానికి అవకాశం లేదు. వారు సాధారణంగా M 50 నుండి million 100 మిలియన్ లేదా అంతకంటే తక్కువ పరిధిలో చిన్న M & A ఒప్పందాలను కూడా నిర్వహిస్తారు.

ఎలైట్ బోటిక్ బ్యాంకులు

ఎలైట్ బోటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకులు సాధారణంగా ప్రాంతీయ షాపుల నుండి భిన్నంగా ఉంటాయి. ఎలైట్ షాపులు వారు నిర్వహించే ఒప్పందాల డాలర్ విలువకు సంబంధించి బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకులను మరింత దగ్గరగా పోలి ఉంటాయి, ఇవి తరచూ billion 1 బిలియన్లకు పైగా ఉంటాయి, అయినప్పటికీ అవి కొన్ని చిన్న ఒప్పందాలను కూడా నిర్వహించగలవు. ఎలైట్ షాపులు మళ్ళీ ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ బ్యాంకుల మాదిరిగా కనిపిస్తాయి, ఎందుకంటే అవి సాధారణంగా దేశవ్యాప్తంగా మరియు అంతర్జాతీయ ఉనికిని కలిగి ఉంటాయి, బహుళ దేశాలలో డజన్ల కొద్దీ కార్యాలయాలను నిర్వహిస్తాయి. అయినప్పటికీ, వారు సాధారణంగా జెపి మోర్గాన్ చేజ్ & కంపెనీ వంటి ప్రధాన పెట్టుబడి బ్యాంకు యొక్క ప్రపంచ ఉనికిని కలిగి లేరు.

ఎలైట్ షాపులు తరచుగా ప్రాంతీయ షాపుల మాదిరిగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి సాధారణంగా పూర్తి స్థాయి పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సేవలను అందించవు మరియు M & A- సంబంధిత సమస్యలను నిర్వహించడానికి వారి కార్యకలాపాలను పరిమితం చేయవచ్చు. పునర్నిర్మాణం లేదా ఆస్తి నిర్వహణ సేవలను అందించే ప్రాంతాల కంటే ఇవి ఎక్కువ.

చాలా ఎలైట్ బోటిక్ బ్యాంకులు ప్రాంతీయ షాపులుగా ప్రారంభమవుతాయి మరియు తరువాత క్రమంగా ఎక్కువ ప్రతిష్టాత్మక ఖాతాదారుల కోసం పెద్ద మరియు పెద్ద ఒప్పందాల నిర్వహణను నిర్వహించడం ద్వారా ఉన్నత స్థాయికి చేరుకుంటాయి. కంపెనీల వ్యవస్థాపకుల పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ ఖ్యాతి కారణంగా ఖతలిస్ట్ భాగస్వాములు వంటి కొన్ని ఎలైట్ షాపులు స్థితిలో వేగంగా అభివృద్ధిని సాధిస్తాయి. ప్రసిద్ధ ఎలైట్ బోటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకుల ఉదాహరణలు లాజార్డ్ LLC, ఎవర్కోర్ గ్రూప్ LLC మరియు మొయిలిస్ & కంపెనీ.

మధ్య-మార్కెట్ బ్యాంకులు

మధ్య-మార్కెట్ పెట్టుబడి బ్యాంకులు సాధారణంగా హోదాను సూచిస్తాయి. వారు చిన్న ప్రాంతీయ పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సంస్థలు మరియు భారీ ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ పెట్టుబడి బ్యాంకుల మధ్య మధ్యస్థాన్ని ఆక్రమించారు. మధ్య-మార్కెట్ బ్యాంకులు సాధారణంగా ప్రాంతీయ స్థాయిలో ప్రారంభమయ్యే మరియు ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ స్థాయికి చేరుకునే ఒప్పందాలపై పనిచేస్తాయి, సాధారణంగా ఇది సుమారు million 50 మిలియన్ల నుండి $ 500 మిలియన్ లేదా అంతకంటే ఎక్కువ. మధ్య మార్కెట్లు సాధారణంగా మధ్యస్థ భూభాగంలో భౌగోళిక స్థాయికి చేరుకుంటాయి, ప్రాంతీయ షాపుల కంటే చాలా పెద్ద ఉనికిని కలిగి ఉంటాయి కాని బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకుల బహుళజాతి పరిధికి తగ్గట్టుగా ఉంటాయి.

బోటిక్ బ్యాంకుల మాదిరిగా కాకుండా, మధ్య-మార్కెట్ సంస్థలు సాధారణంగా ఈక్విటీ క్యాపిటల్ మార్కెట్ మరియు డెట్ క్యాపిటల్ మార్కెట్ సేవలు, ఫైనాన్సింగ్ మరియు ఆస్తి నిర్వహణ సేవల పూర్తి పూరక, మరియు M & A మరియు పునర్నిర్మాణ ఒప్పందాలతో సహా బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకుల మాదిరిగానే పూర్తి స్థాయి పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సేవలను అందిస్తాయి. కొన్ని మధ్య-మార్కెట్ బ్యాంకులు ప్రాంతీయ షాపులను పోలి ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి ఒక నిర్దిష్ట పరిశ్రమ లేదా రంగానికి సేవలను అందించడంలో ప్రత్యేకత కలిగి ఉంటాయి. ఉదాహరణకు, మరింత గుర్తింపు పొందిన మధ్య-మార్కెట్ పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సంస్థలలో ఒకటి KBW, ఇది ఆర్థిక సేవల రంగ సంస్థలతో పనిచేయడంలో ప్రత్యేకత కలిగిన పెట్టుబడి బ్యాంకు. పైపర్ జాఫ్రే కంపెనీలు, కోవెన్ గ్రూప్ మరియు హౌలిహాన్ లోకీ కొన్ని ప్రసిద్ధ మధ్య-మార్కెట్ సంస్థలు.

బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకులు

బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకులు ప్రధాన, అంతర్జాతీయ పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సంస్థలు, గోల్డ్మన్ సాచ్స్, డ్యూయిష్ బ్యాంక్, క్రెడిట్ సూయిస్ గ్రూప్ AG, మోర్గాన్ స్టాన్లీ మరియు బ్యాంక్ ఆఫ్ అమెరికా వంటి సులభంగా గుర్తించదగిన పేర్లు ఉన్నాయి. బల్జ్ బ్రాకెట్ సంస్థలు కార్యాలయాలు మరియు ఉద్యోగుల సంఖ్య పరంగా అతిపెద్దవి, మరియు అతిపెద్ద ఒప్పందాలను మరియు అతిపెద్ద కార్పొరేట్ క్లయింట్లను నిర్వహించే విషయంలో కూడా. ఖాతాదారులలో అధిక శాతం ఫార్చ్యూన్ 500, కాకపోతే ఫార్చ్యూన్ 100, సంస్థలు. బల్జ్ బ్రాకెట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ బ్యాంకులు క్రమం తప్పకుండా బహుళ బిలియన్ డాలర్ల M & A ఒప్పందాలను నిర్వహిస్తాయి, అయినప్పటికీ, మొత్తం ఆర్థిక వ్యవస్థ లేదా నిర్దిష్ట క్లయింట్‌ను బట్టి, ఒక ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ బ్యాంక్ కొన్నిసార్లు తక్కువ వందల మిలియన్ల విలువైన ఒప్పందాలను నిర్వహించవచ్చు.

ప్రతి ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ బ్యాంకులు అంతర్జాతీయంగా పనిచేస్తాయి మరియు పెద్ద ప్రపంచ, అలాగే దేశీయ, ఉనికిని కలిగి ఉన్నాయి. ప్రధాన పెట్టుబడి బ్యాంకులు తమ ఖాతాదారులకు ట్రేడింగ్, అన్ని రకాల ఫైనాన్సింగ్, ఆస్తి నిర్వహణ సేవలు, ఈక్విటీ పరిశోధన మరియు జారీ, మరియు ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్, ఎం అండ్ ఎ సర్వీసెస్ యొక్క రొట్టె మరియు వెన్నతో సహా పూర్తి స్థాయి పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సేవలను అందిస్తాయి. చాలా ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ బ్యాంకులు వాణిజ్య మరియు రిటైల్ బ్యాంకింగ్ విభాగాలను కలిగి ఉన్నాయి మరియు ఆర్థిక ఉత్పత్తులను అమ్ముకోవడం ద్వారా అదనపు ఆదాయాన్ని పొందుతాయి.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ మార్కెట్లో ఒక ముఖ్యమైన, ఆర్థిక-అనంతర సంక్షోభ మార్పు, అధిక-నికర-విలువ మరియు ఫార్చ్యూన్ 500 క్లయింట్ల సంఖ్య, వారు ఉబ్బిన బ్రాకెట్ సంస్థలపై ఉన్నత గుత్తి పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ సంస్థల సేవలను నిలుపుకోవటానికి ఎంచుకున్నారు.

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ లో పనిచేస్తోంది

ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్లో పనిచేయడానికి ఆసక్తి ఉన్న వ్యక్తులు ఒక నిర్దిష్ట ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకుకు దరఖాస్తు చేసుకోవటానికి ముందు వారు ఏ రకమైన పని చేయాలనుకుంటున్నారు అనే దాని గురించి ప్రత్యేకంగా ఆలోచించాలి. బోటిక్ బ్యాంకులు మిడిల్ మార్కెట్ మరియు బల్జ్ బ్రాకెట్ సంస్థల యొక్క అన్ని సేవలను అందించవని గుర్తుంచుకోండి. కాబట్టి, ఉదాహరణకు, మీరు ప్రధానంగా ట్రేడింగ్ డెస్క్ వద్ద పనిచేయడానికి ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, పెద్ద సంస్థలు మాత్రమే ఆ అవకాశాన్ని అందించే అవకాశం ఉంది. ఏదేమైనా, మీరు M & A ఒప్పందాలను నిర్వహించడానికి ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, చిన్న బ్యాంకులు సాధారణంగా ఇటువంటి ఒప్పందాలను నేరుగా నిర్వహించడానికి వేగంగా కెరీర్ మార్గాన్ని అందిస్తాయి.

పెట్టుబడి బ్యాంకింగ్ పరిహారం ఒక చిన్న, ఎలైట్ గుత్తి బ్యాంకుతో పోల్చితే అతిపెద్ద బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకులలో ఒకటిగా పనిచేయడం మధ్య అంతగా మారదు. పెద్ద బ్యాంకులు సాధారణంగా పెద్ద ఒప్పందాలను నిర్వహిస్తుండగా, ఆ ఒప్పందాలు చిన్న ఒప్పందాల కంటే తక్కువ మరియు దూరంగా ఉంటాయి. అలాగే, చిన్న ఇన్వెస్ట్మెంట్ బ్యాంకింగ్ సంస్థలకు ఉబ్బెత్తు బ్రాకెట్ బ్యాంకుల భారీ ఓవర్ హెడ్ ఖర్చులు లేవు మరియు అందువల్ల, సాధారణంగా ఉద్యోగులకు ప్రతిఫలం ఇవ్వడానికి పెద్ద లాభాలను నిర్వహిస్తారు. భవిష్యత్ కెరీర్ అవకాశాల కోసం ఎదురుచూస్తున్నప్పుడు, ప్రధాన బల్జ్ బ్రాకెట్ బ్యాంకుల్లోని అనుభవం సాధారణంగా పేరు గుర్తింపు కారణంగా పున res ప్రారంభంలో ఉత్తమంగా కనిపిస్తుంది.