పెట్టుబడి చిట్కాలను అందించడం పట్ల జాన్, "జాక్, " బోగెల్ సిగ్గుపడుతున్నారని ఎవరూ నిందించలేరు. కానీ అతను తన స్వంత సలహాకు అనుగుణంగా ఉంటాడా?
వాన్గార్డ్ వ్యవస్థాపకుడు తన పెట్టుబడి సూత్రాల ఆధారంగా తన ఫండ్ సామ్రాజ్యాన్ని నిర్మించాడు. మీరు అతని పుస్తకాలను చదివినట్లయితే లేదా అతని ఇంటర్వ్యూలను విన్నట్లయితే, అతను ఒక డిగ్రీ ఆఫ్ కోర్సును పొందలేదని మీరు కనుగొంటారు. Bogle తన డబ్బును ఎక్కడ ఉంచుతుందనే దాని గురించి మీకు చాలా చక్కని ఆలోచన ఇవ్వాలి.
బోగెల్ ఎక్కడ మరియు ఎలా పెట్టుబడులు పెడుతుందో అన్ని సూక్ష్మ నైపుణ్యాలు ప్రజలకు ఎప్పటికీ తెలియకపోయినా, అతను అందించే సలహా ఆధారంగా అతని పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మంచి సంగ్రహావలోకనం పొందవచ్చు, ఎందుకంటే ఆ సలహా అతను తన కోసం ఏమి చేస్తాడనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. బోగెల్ తన డబ్బులో 100% వాన్గార్డ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాడు.
జాక్ బోగ్లే యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపు
తన పదవీ విరమణ పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపు 50/50 కేటాయింపుల వైపు 50% ఈక్విటీలతో మరియు 50% బాండ్లతో మారిందని బోగల్ వెల్లడించాడు. అతను ఇంటర్వ్యూయర్తో చెప్పినట్లుగా, "విండ్‌వార్డ్‌కు యాంకర్ కావాలనే ఆలోచన నాకు చాలా ఇష్టం." బోగెల్ తన పదవీ విరమణ చేయని పోర్ట్‌ఫోలియోలో 80% బాండ్లు మరియు 20% స్టాక్‌ల ఆస్తి కేటాయింపు ఉందని సూచించాడు.
అంతకు మించి, సరైన వైవిధ్యతను సాధించడానికి మీకు ఇతర రకాల పెట్టుబడులు లేదా ఆస్తి తరగతులు అవసరమని తాను నమ్మనని బోగెల్ చెప్పారు. తన వ్యక్తిగత మరియు పదవీ విరమణ దస్త్రాల వెలుపల, బోగెల్ తన మనవరాళ్ల కోసం వాన్గార్డ్ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టాడు.
స్టార్టింగ్ వరల్డ్స్ ఫస్ట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ పై జాన్ బోగ్లే
అతని స్టాక్ కేటాయింపు ఎలా ఉంటుంది
ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టేంతవరకు బోగెల్ తన స్వంత సలహాను అనుసరిస్తున్నట్లు అనిపిస్తుంది. అతను ఒక బిజినెస్ వీక్‌తో ఒకసారి అతను ఒక సూచిక అని చెప్పాడు: "నేను మార్కెట్‌ను కలిగి ఉన్నాను మరియు నేను సంతోషంగా ఉన్నాను."
వాస్తవానికి, ఇది మార్కెట్‌ను ఓడించటానికి ప్రయత్నిస్తున్న ప్రజలు గెలిచిన పక్షంలో కనీసం ఓడిపోయిన వైపు తమను తాము కనుగొంటారు, కాని వారు అధిక ధరను చెల్లిస్తారు. ఎస్ & పి 500 కంటే మొత్తం స్టాక్ మార్కెట్‌ను ఇండెక్స్ చేయడానికి తాను ఇష్టపడుతున్నానని బోగెల్ చెప్పాడు. ఆ సమయంలో, అతను తన పోర్ట్‌ఫోలియోలో 60% స్టాక్ భాగాన్ని వాన్గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్‌కు కేటాయించాడు, వాన్గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ యొక్క కొంత కలయికతో పాటు మరియు అదనపు చిన్న మరియు మిడ్-క్యాప్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను అందించడానికి వాన్గార్డ్ విస్తరించిన మార్కెట్ సూచిక.
తాను ఏ విదేశీ ఫండ్లలోనూ ఎప్పుడూ పెట్టుబడులు పెట్టనని బోగెల్ అనేక సందర్భాల్లో చెప్పాడు. అతను తన ఈక్విటీ ఆస్తులలో చాలా తక్కువ భాగాన్ని క్రియాశీల నిధులుగా భావించే కొన్ని సెంటిమెంట్ హోల్డింగ్స్‌లో కలిగి ఉన్నాడు. వీటిలో వాన్గార్డ్ వెల్లింగ్టన్ మరియు వాన్గార్డ్ వెల్లెస్లీ ఆదాయ నిధులు ఉన్నాయి.
అతని బాండ్ కేటాయింపు ఎలా ఉంటుంది
తన పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క బాండ్ భాగానికి సంబంధించి, బోగెల్ కాలక్రమేణా కొన్ని వ్యూహాత్మక సర్దుబాట్లు చేసాడు, తన బాండ్ కేటాయింపును తక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీలతో ఉన్న నిధులకు మార్చాడు. అతని కేటాయింపు సుమారుగా ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ బాండ్లలో సగం మరియు స్వల్పకాలిక బాండ్లలో సగం. 2006 లో, వాన్గార్డ్ ఇంటర్మీడియట్-టర్మ్ బాండ్ ఇండెక్స్ మరియు వాన్గార్డ్ ఇన్ఫ్లేషన్ ప్రొటెక్టెడ్ సెక్యూరిటీల మధ్య బోగెల్ కేటాయించింది. అతని యొక్క అతిపెద్ద పెట్టుబడి వాన్గార్డ్ లిమిటెడ్ టర్మ్ టాక్స్ మినహాయింపు నిధిలో ఉంది, బహుశా అతని అర్హత లేని పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉంది.
అతని పోర్ట్‌ఫోలియో దశాబ్దంలో ఎందుకు మారలేదు
రీబ్యాలెన్సింగ్ అవసరం లేదా తన వ్యూహానికి అనేక వ్యూహాత్మక ఆస్తి కేటాయింపు మార్పులను ఉపయోగించడం కోసం తాను నిజంగా సభ్యత్వం పొందలేదని బోగెల్ చెప్పాడు. ఒక పెట్టుబడిదారుడు తన పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సమతుల్యం చేసుకోవాల్సిన అవసరం ఉందని భావిస్తే, సంవత్సరానికి ఒకటి కంటే ఎక్కువసార్లు చేయకూడదని Bogle సూచిస్తుంది. దీర్ఘకాలిక వ్యూహానికి కట్టుబడి, పోర్ట్‌ఫోలియో ఎంపికలను సాధ్యమైనంత సరళంగా ఉంచడం ద్వారా, ప్రజలు తక్కువ ఆందోళన చెందుతారని ఆయన ఎప్పుడూ నమ్ముతారు. అది నిజమైతే, అతని ప్రస్తుత స్టాక్ ఫండ్ కేటాయింపు పదేళ్ల క్రితం చేసిన విధానానికి సమానంగా కనిపిస్తుందని అనుకోవడం సురక్షితం.
