విషయ సూచిక
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
మనీ మార్కెట్ ఫండ్ అనేది ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది నగదు, నగదు సమానమైన సెక్యూరిటీలు మరియు అధిక క్రెడిట్ రేటింగ్ రుణ-ఆధారిత సెక్యూరిటీల వంటి స్వల్పకాలిక, మెచ్యూరిటీతో 13 నెలల కన్నా తక్కువ పెట్టుబడి పెట్టడం. తత్ఫలితంగా, ఈ నిధులు చాలా తక్కువ స్థాయి ప్రమాదంతో అధిక ద్రవ్యతను అందిస్తాయి. మనీ మార్కెట్ ఫండ్ యొక్క ప్రాధమిక పెట్టుబడి లక్ష్యం వడ్డీని సంపాదించడం మరియు ప్రతి షేరుకు $ 1 నికర ఆస్తి విలువను (NAV) నిర్వహించడం.
తక్కువ-రిస్క్తో పాటు, కొన్ని మనీ మార్కెట్ ఫండ్లు అర్హత కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు రాబడి పన్ను మినహాయింపును అందించే అదనపు ప్రయోజనాన్ని కలిగి ఉంటాయి. వాన్గార్డ్ టాక్స్-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్ ("VMSXX"), టి. రోవ్ ప్రైస్ టాక్స్-మినహాయింపు మనీ ఫండ్ ("PTEXX") మరియు ఫిడిలిటీ టాక్స్-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్ (మూడు పన్ను-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్) "FMOXX"). ప్రభుత్వ ఖజానా సెక్యూరిటీలతో పాటు అధిక-నాణ్యత మునిసిపల్ బాండ్లను కలిగి ఉండటం ద్వారా ఇవి పనిచేస్తాయి.
కీ టేకావేస్
- పన్ను-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ తక్కువ-రిస్క్ యొక్క ప్రయోజనాలను పన్ను-మినహాయింపు ఆదాయంతో మిళితం చేస్తాయి. స్వల్పకాలిక మునిసిపల్ బాండ్ల యొక్క పోర్ట్ఫోలియోను జోడించడం ద్వారా ఈ వ్యూహం సాధించబడుతుంది. సంయుక్త రిస్క్ మరియు టాక్స్ ప్రయోజనాల కారణంగా, ఈ ఫండ్లు తక్కువ నామమాత్రంగా ఉత్పత్తి చేస్తాయి ఇతర పెట్టుబడుల కంటే రాబడి.
వాన్గార్డ్ టాక్స్-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్ (VMSXX)
వాన్గార్డ్ టాక్స్-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్ తక్కువ-రిస్క్, తక్కువ-రివార్డ్ పెట్టుబడి, ఇది అధిక-నికర-విలువైన పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఫెడరల్ పర్సనల్ ఆదాయ పన్నుల నుండి మినహాయించబడిన ఆదాయాన్ని అందించాలని ఫండ్ లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది, అయితే ద్రవ్యత మరియు NAV ను ఒక్కో షేరుకు $ 1 గా ఉంచుతుంది. ఈ ఫండ్ ప్రధానంగా అధిక-నాణ్యత, స్వల్పకాలిక మునిసిపల్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులు పెడుతుంది. అదనంగా, ఫండ్ 397 రోజులు లేదా అంతకంటే తక్కువ ప్రభావవంతమైన మెచ్యూరిటీలను కలిగి ఉన్న సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, సగటు జీవితం 120 రోజులు లేదా అంతకంటే తక్కువ మరియు సగటు సగటు పరిపక్వత 60 రోజులు లేదా అంతకంటే తక్కువ. ఫండ్లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి $ 3, 000 మరియు వార్షిక నికర వ్యయ నిష్పత్తి 0.15%, జనవరి 2020 నాటికి అవసరం.
ఈ ఫండ్లో 948 హోల్డింగ్లు మరియు మొత్తం నికర ఆస్తులు 18.4 బిలియన్ డాలర్లు ఉన్నాయి. ఫండ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియో సగటు పరిపక్వత 27 రోజులు మరియు సగటు సగటు 37 రోజులు, ఇది ఫండ్ తక్కువ వడ్డీ రేటు ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉందని సూచిస్తుంది. జూన్ 10, 1980 న ప్రారంభమైన తేదీ నుండి ఈ ఫండ్ సగటు వార్షిక రాబడి 2.88% గా ఉంది. గత ఐదేళ్ళలో, ఈ ఫండ్ సగటు వార్షిక రాబడి 0.76% గా ఉంది.
T. రోవ్ ధర పన్ను-మినహాయింపు మనీ ఫండ్ (PTEXX)
టి. రోవ్ ప్రైస్ టాక్స్-మినహాయింపు మనీ ఫండ్ ద్రవ్యత మరియు మూలధనాన్ని కాపాడుతూ, సమాఖ్య ఆదాయ పన్నుల నుండి మినహాయింపు పొందిన ఆదాయాన్ని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి, ఫండ్ ప్రధానంగా అధిక నాణ్యత గల యుఎస్ డాలర్ విలువ కలిగిన మునిసిపల్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్ సెక్యూరిటీలలో 397 రోజులు లేదా అంతకంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీలతో, బరువున్న సగటు మెచ్యూరిటీ 60 రోజులు లేదా అంతకంటే తక్కువ మరియు బరువున్న సగటు జీవితం 120 రోజులు లేదా అంతకంటే తక్కువ. ఫండ్లో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి, కనీసం, 500 2, 500 పెట్టుబడి మరియు వార్షిక నికర వ్యయ నిష్పత్తి 0.4% అవసరం.
ఈ ఫండ్ మొత్తం నికర ఆస్తులు 4 364 మిలియన్లు మరియు 114 హోల్డింగ్స్ కలిగి ఉంది. ఫండ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోలో సగటు సగటు పరిపక్వత 35.70 రోజులు మరియు సగటు సగటు జీవితం 35.90 రోజులు. జనవరి 2020 నాటికి, ఈ ఫండ్ గత ఐదేళ్ళలో సగటు వార్షిక రాబడి 0.53% గా ఉంది.
విశ్వసనీయ పన్ను-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్ (FMOXX)
ఫిడిలిటీ టాక్స్-మినహాయింపు మనీ మార్కెట్ ఫండ్ ఫెడరల్ ఆదాయ పన్నుల నుండి మినహాయించబడిన ఆదాయాన్ని అందించేటప్పుడు ద్రవ్యత మరియు మూలధనాన్ని కొనసాగించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. ఫండ్ తన మొత్తం నికర ఆస్తులను ప్రధానంగా మునిసిపల్ మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో 37 రోజుల వ్యవధితో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని సాధించడమే లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. సాధారణ మార్కెట్ పరిస్థితులలో, ఫండ్ తన మొత్తం నికర ఆస్తులలో కనీసం 80% సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, దీని ఆసక్తి ఫెడరల్ వ్యక్తిగత ఆదాయ పన్ను నుండి మినహాయించబడుతుంది.
జనవరి 2020 నాటికి, ఈ ఫండ్ వార్షిక నికర వ్యయ నిష్పత్తిని 0.47% వసూలు చేసింది మరియు కనీస పెట్టుబడి $ 5, 000 అవసరం. వాటా తరగతి మొత్తం నికర ఆస్తులు 4 3.4 బిలియన్లు. ఇది గత ఐదేళ్లలో సగటున 0.56% తిరిగి వచ్చింది.
