మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతా యొక్క యాజమాన్యం ఖాతా ఎలా నమోదు చేయబడిందనే దానిపై ఆధారపడి లబ్ధిదారులకు అనుమతిస్తుంది. ఉదాహరణకు, 401 (కె) లేదా వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతా (ఐఆర్ఎ) వంటి పదవీ విరమణ ప్రణాళికల ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్లను తరచుగా అందిస్తారు. మీరు లబ్ధిదారులను అనుమతించే ట్రాన్స్ఫర్-ఆన్-డెత్ (TOD) రిజిస్ట్రేషన్తో మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతాను కూడా కలిగి ఉండవచ్చు. కళాశాల పొదుపు ఖాతాలు లేదా 529 పొదుపు ప్రణాళికలు కూడా లబ్ధిదారులను కలిగి ఉన్నాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటైర్మెంట్ ఖాతా తెరవడం
పదవీ విరమణ ఖాతా తెరిచిన సమయంలో, యజమాని యొక్క 401 (కె) ప్రణాళికలో నమోదు చేసినప్పుడు, ఒక దరఖాస్తు ఫారం పూర్తవుతుంది. పేరు, చిరునామా మరియు సామాజిక భద్రత సంఖ్యను పూరించడంతో పాటు, ప్రాధమిక మరియు ద్వితీయ లబ్ధిదారుల పేరు పెట్టడానికి దరఖాస్తుపై స్థలం ఉంది. ఇది ఒక ముఖ్యమైన నిర్ణయం ఎందుకంటే, యజమాని మరణించిన సందర్భంలో, లబ్ధిదారుడు ఈ ఖాతా నుండి వచ్చే ఆదాయాన్ని వారసత్వంగా పొందుతాడు.
బదిలీ-ఆన్-డెత్ ఖాతా తెరవడం
మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతాను వ్యక్తిగతంగా యాజమాన్యంలోని ఖాతాగా కూడా తెరవవచ్చు మరియు యజమాని TOD రిజిస్ట్రేషన్ ఉపయోగించి ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ లబ్ధిదారులకు పేరు పెట్టవచ్చు. యజమాని తన జీవితకాలంలో ఖాతాపై నియంత్రణను కలిగి ఉంటాడు. పేరున్న లబ్ధిదారులు యజమాని మరణించిన తరువాత ఖాతాను వారసత్వంగా పొందుతారు. ఈ రకమైన TOD ఖాతా నుండి ఆస్తుల బదిలీ ప్రోబేట్ను నివారిస్తుంది.
529 పొదుపు ప్రణాళికను తెరుస్తోంది
కళాశాల 529 పొదుపు ప్రణాళికలు లబ్ధిదారుని ఎన్నుకునే ఖాతాదారుడి సొంతం. ఖాతా ఆదాయాన్ని అర్హతగల విద్యా ఖర్చుల కోసం ఉపయోగిస్తే కళాశాల కోసం ఆదా చేయడానికి 529 ప్రణాళిక పన్ను-ప్రయోజనకరమైన పద్ధతి. యజమాని ఖాతాను నియంత్రిస్తాడు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
