ఐదు శాతం పాలన

ఐదు శాతం నియమం ఏమిటి

ఓవర్-ది-కౌంటర్ లావాదేవీలపై కమీషన్ రేట్లను నిర్ణయించేటప్పుడు బ్రోకర్లు న్యాయమైన మరియు నైతిక పద్ధతులను ఉపయోగించాలని ఐదు శాతం నియమం అవసరం. వాస్తవ ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (ఫిన్రా) రెగ్యులేషన్ కంటే మార్గదర్శక సూత్రంలో ఉన్న ఐదు శాతం నియమం, ఒక బ్రోకర్ కమీషన్ శాతాన్ని ప్రామాణిక ట్రేడ్‌లపై 5% పైకి లేదా క్రిందికి వసూలు చేయవచ్చని నిర్దేశిస్తుంది, తద్వారా ధరలు పెట్టుబడిదారులు చెల్లించాలి ఆ సెక్యూరిటీల మార్కెట్‌కు సహేతుకంగా సంబంధించినవి. ఫిన్రా 5% మార్కప్ పాలసీ అని కూడా పిలువబడే ఈ నియమం, ఇతర లావాదేవీలకు కూడా వర్తిస్తుంది, ఆదాయం అమ్మకాలు మరియు ప్రమాదరహిత లావాదేవీలతో సహా.

ఐదు శాతం నిబంధనను విచ్ఛిన్నం చేయడం

ఐదు శాతం నియమం ఏ గణన ప్రమాణాన్ని నిర్దేశించలేదు. బదులుగా, బ్రోకర్ మార్గదర్శకాలను పాటించాలని ఇది సూచిస్తుంది. నియమానికి అనేక మినహాయింపులు ఉన్నాయి. ఈ క్రింది వాటితో సహా వివిధ లావాదేవీలకు నియమం వర్తించబడుతుంది:

• ప్రధాన లావాదేవీలు: ఒక బ్రోకర్-డీలర్ దాని స్వంత హోల్డింగ్స్ నుండి సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేస్తాడు లేదా విక్రయిస్తాడు మరియు దాని ఆధారంగా మార్కప్ లేదా మార్క్‌డౌన్ వసూలు చేస్తాడు. అత్యవసర లావాదేవీలు: మధ్యవర్తిగా వ్యవహరించే బ్రోకరేజ్ సంస్థ, లావాదేవీపై కమీషన్ వసూలు చేస్తుంది. డీలర్ క్లయింట్ కోసం ఒక భద్రతను విక్రయిస్తాడు మరియు ఆ ఆదాయాన్ని ఇతర సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగిస్తాడు; ఒక లావాదేవీని కలిగి ఉంటుంది, రెండు కాదు. ప్రమాదకర లావాదేవీలు: ఇటువంటి ఏకకాల లావాదేవీలు ఒక సంస్థ తన సొంత హోల్డింగ్స్ నుండి భద్రతను కొనుగోలు చేసి వెంటనే కస్టమర్‌కు విక్రయిస్తుంది.

ఐదు శాతం నియమం: సరసమైన కమిషన్‌ను ఏది నిర్ణయిస్తుంది?

సరసమైన మరియు సహేతుకమైనదాన్ని నిర్ణయించేటప్పుడు పరిగణించబడే అంశాలు:

• సందేహాస్పద భద్రత యొక్క ధర లావాదేవీ యొక్క మొత్తం విలువ (పెద్ద లావాదేవీలు రాయితీ ధరలకు అర్హత పొందవచ్చు) ఇది ఎలాంటి భద్రత (ఎంపికలు మరియు స్టాక్స్ లావాదేవీలు బాండ్ల కంటే ఎక్కువ ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి, ఉదాహరణకు) సభ్యుల సేవల మొత్తం విలువ ఏమిటి లావాదేవీని అమలు చేయడానికి ఖర్చు అవుతుంది (కొన్ని సంస్థలు కనీస లావాదేవీని మోసం చేస్తాయి)

ప్రతి కారకం 5% కన్నా ఎక్కువ లేదా తక్కువ కమిషన్‌కు దోహదం చేస్తుందని గమనించాలి; అమలు చేయడానికి సులభమైన పెద్ద ఈక్విటీ లావాదేవీ 5% కన్నా తక్కువకు చేయవచ్చు, అయితే మరింత తేలికగా వర్తకం చేయబడిన భద్రత యొక్క చిన్న, సంక్లిష్టమైన లావాదేవీ 5% కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది.

ఐదు శాతం నిబంధన ఉదాహరణ

ఒక క్లయింట్ హైపోథెటికల్ కో యొక్క 100 షేర్లను share 10 చొప్పున కొనుగోలు చేయాలనుకుంటే, ఆ లావాదేవీ యొక్క మొత్తం విలువ $ 1, 000 అవుతుంది. బ్రోకర్ యొక్క కనీస లావాదేవీ ఖర్చు $ 100 అయితే, మొత్తం రుసుము 10% అవుతుంది, ఇది 5% నియమం కంటే చాలా ఎక్కువ. అయినప్పటికీ, లావాదేవీ కనీస రుసుము క్లయింట్‌కు తెలుసు కాబట్టి, ఐదు శాతం నియమం వర్తించదు.

ఐదు శాతం నియమం మరియు పెట్టుబడి

ఐదు శాతం నియమం, పెట్టుబడి సందర్భంలో, ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్, సెక్టార్ లేదా కంపెనీ స్టాక్లలో 5% కంటే ఎక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పేరుకుపోవడానికి అనుమతించని పద్ధతిని కూడా సూచిస్తుంది. ఈ సందర్భంలో, ఐదు శాతం నియమం డైవర్సిఫికేషన్ మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌కు సహాయం చేస్తుంది.