వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ఇప్పుడు పెట్టుబడి సమాచారం మరియు మార్కెట్లకు అపూర్వమైన ప్రాప్యత ఉంది. వివరణాత్మక భద్రతా గణాంకాలు మరియు నిజ-సమయ వార్తలను ఆన్‌లైన్‌లో పొందడం సులభం, ఇది వాల్ స్ట్రీట్ మరియు మెయిన్ స్ట్రీట్ మధ్య సమాచార మైదానాన్ని సమం చేసింది. వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు "తమను తాము చేయమని" నిరంతరం ప్రోత్సహిస్తున్నప్పటికీ, వారు తమ పెట్టుబడులతో పాటు నిపుణులను మరియు చెల్లింపు సలహాదారుల సహాయం లేకుండా నిర్వహించగలరా? మరీ ముఖ్యంగా, వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు ఒంటరిగా వెళ్లాలా? ఇవి సవాలు చేసే ప్రశ్నలు, వాటికి నిజాయితీగా స్వీయ మూల్యాంకనం అవసరం. పెట్టుబడిదారుడిగా మీరు ఈ విషయాన్ని ఎలా పరిష్కరించగలరో మరియు ఈ విషయంపై అభిప్రాయాన్ని ఎలా ఏర్పరుచుకోవాలో చూద్దాం.
వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల పనితీరు
వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ట్రాక్ రికార్డ్ ప్రోత్సాహకరంగా లేదని అధ్యయనాలు చూపించాయి. ప్రముఖ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ మార్కెటింగ్ రీసెర్చ్ సంస్థ డాల్బార్ 1990 నుండి 2010 వరకు ఒక అధ్యయనాన్ని విడుదల చేసింది, నిర్వహించని ఎస్ & పి 500 ఇండెక్స్ ఏటా సగటున 7.81% సంపాదించింది. అదే కాలంలో, సగటు ఈక్విటీ పెట్టుబడిదారుడు సంవత్సరానికి 3.49% తక్కువ సంపాదించాడు.
కీ టేకావేస్
- వివరణాత్మక భద్రతా గణాంకాలు మరియు నిజ-సమయ వార్తలను ఆన్‌లైన్‌లో పొందడం సులభం, ఇది వాల్ స్ట్రీట్ మరియు మెయిన్ స్ట్రీట్ మధ్య సమాచార మైదానాన్ని సమం చేసింది. మీకు తప్పనిసరిగా హేతుబద్ధమైన ప్రవృత్తి ఉందని మీరు నిర్ధారిస్తే, మీరు ఎక్కువగా మిగిలిన భావోద్వేగాలను నియంత్రించవచ్చు ఒక ప్రక్రియ. మీరు ఆర్థిక విశ్లేషకుడిగా ఉండవలసిన అవసరం లేదు, కానీ మీరు సంఖ్యలతో సౌకర్యంగా ఉండాలి.
ఈ రెండు సంఖ్యల మధ్య సంపద పోగులో తేడా అస్థిరంగా ఉంది. 20 సంవత్సరాలలో, 8 100, 000 పెట్టుబడి 7.81% వద్ద కలిపితే దాదాపు 50, 000 450, 000 కు పెరుగుతుంది, అయితే, 000 100, 000 పెట్టుబడి 3.49% వద్ద సమ్మేళనం చేస్తే, 6 198, 600 కు పెరుగుతుంది! గమనించదగ్గ విషయం ఏమిటంటే, పనితీరు భేదం సగటు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క రాబడితో పెద్దగా సంబంధం లేదు, ఇది సూచికకు సిగ్గుపడేలా చేసింది, కాని పెట్టుబడిదారులు తమ స్వంత భావోద్వేగాలను నిర్వహించలేకపోయారు మరియు మార్కెట్ కనిష్టానికి బెయిల్ ఇచ్చేటప్పుడు మార్కెట్ టాప్స్ దగ్గర ఫండ్లలోకి తరలించబడింది.
స్పోక్ వర్సెస్ కెప్టెన్ కిర్క్
అసలు 1960 ల టెలివిజన్ ధారావాహిక "స్టార్ ట్రెక్" యొక్క స్థిరమైన ఇతివృత్తాలలో ఒకటి ఎమోషన్ వర్సెస్ రీజన్ యొక్క సాపేక్ష బలాలు మరియు బలహీనతలతో వ్యవహరించింది. స్టార్‌షిప్ ఎంటర్‌ప్రైజ్ యొక్క కెప్టెన్ కెప్టెన్ కిర్క్ తరచూ అతని మానవ ప్రవృత్తి ఆధారంగా నిర్ణయాలు తీసుకుంటాడు, ఇది అతని పూర్తిగా తార్కిక వల్కాన్ మొదటి అధికారి స్పోక్ కొన్నిసార్లు అహేతుకంగా గుర్తించాడు. ఏదేమైనా, ఈ "గట్-ఆధారిత" నిర్ణయాలు సానుకూల ఫలితాలను ఇచ్చాయి, ఇవి సహేతుకమైన విశ్లేషణ ఆధారంగా అసంభవమైనవిగా అనిపించాయి. కొన్ని సమయాల్లో, భావోద్వేగం మరియు స్వభావం విజయవంతం అయ్యాయి, కారణం ఉన్నప్పటికీ. దురదృష్టవశాత్తు, అంతరిక్షంలో ప్రవృత్తి ప్రబలంగా ఉండగా, పెట్టుబడి విషయానికి వస్తే, స్పోక్ కెప్టెన్ కిర్క్‌ను దీర్ఘకాలికంగా ఓడించాడు. హంచ్ అనుసరించడం లాభదాయకమని రుజువు చేసిన సందర్భాలు ఉన్నాయి, కానీ చాలా తరచుగా కాదు. దీర్ఘకాలిక, కారణం, తర్కం మరియు క్రమశిక్షణ ప్రతిసారీ భావోద్వేగాన్ని తొలగిస్తాయి.
మా సమస్య ఏమిటంటే, కెప్టెన్ కిర్క్ మాదిరిగా మనం కూడా మనుషులం. భావోద్వేగం నుండి మనల్ని విడాకులు తీసుకోవడం మన స్వభావానికి విరుద్ధం. అయినప్పటికీ, మనం చేయగలిగినంత వరకు, అది మనం చేయాలి. పెట్టుబడి పడిపోతున్న ధర దాని దిగువకు చేరుకున్నప్పుడు భయం మిమ్మల్ని విక్రయించడానికి దారి తీస్తుంది. ఓవర్-ఆశావాదం ధర గరిష్ట స్థాయికి చేరుకున్నప్పుడు మీరు కొనడానికి కారణమవుతుంది. శిక్షణ పొందిన, అనుభవజ్ఞుడైన ప్రొఫెషనల్‌కు కూడా మీ భావోద్వేగ వైపు క్రమశిక్షణ ఇవ్వడం అంత తేలికైన పని కాదు. మీరు దీన్ని మీరే చేయడానికి ప్రయత్నించే ముందు, మీరు మీ భావోద్వేగ మేకప్ గురించి నిజాయితీగా అంచనా వేయాలి. మీరు స్పోక్ కానవసరం లేదు, కానీ మీరు చికెన్ లిటిల్ గా ఉండలేరు!
విజయవంతమైన పెట్టుబడిదారుడి ప్రాథమిక లక్షణాలు
మీకు సరైన భావోద్వేగ రాజ్యాంగం ఉందని uming హిస్తే, మీ స్వంత పెట్టుబడి నిర్ణయాలు విజయవంతంగా తీసుకోవడానికి ఏ ఇతర ప్రాథమిక సామర్థ్యాలు మరియు వనరులు అవసరం? గణితంలో కొంత నైపుణ్యం అవసరం. మీరు ఆర్థిక విశ్లేషకుడిగా ఉండవలసిన అవసరం లేదు, కానీ మీరు సంఖ్యలతో సౌకర్యంగా ఉండాలి. వార్షిక నివేదిక లేదా ప్రాస్పెక్టస్‌లోని పదాలు మోసపూరితమైన సానుకూల చిత్రాన్ని చిత్రించగలవు, కాని సంఖ్యలు తారుమారు చేయడం కష్టం. మీరు ప్రస్తుత విలువ మరియు / లేదా భవిష్యత్తు విలువ గణనలను కూడా అమలు చేయగలగాలి. ఏదైనా ఆర్థిక కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించి మీరు దీన్ని సులభంగా సాధించవచ్చు.
మీ మొత్తం పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క వాస్తవ పనితీరును ఖచ్చితంగా మరియు విశ్వసనీయంగా ట్రాక్ చేయడానికి మీకు ఒక మార్గం అవసరం. పెట్టుబడిదారులు తరచుగా సెలెక్టివ్ మెమరీతో బాధపడుతున్నారు. విజయవంతమైన ఎంపికలు స్పష్టంగా గుర్తుంచుకుంటాయి, అయితే విజయవంతం కాని ఎంపికలు సౌకర్యవంతంగా మరచిపోతాయి. ఆత్మ వంచన మిత్రుడు కాదు. మీరు చేయవలసిన ప్రయత్నాలు నిపుణులతో ఎలా సరిపోతాయో మీరు నిజాయితీగా అంచనా వేయగలగాలి. అదృష్టవశాత్తూ, బ్రోకరేజ్ గృహాలు నమ్మకమైన పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరు ట్రాకింగ్‌ను వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు మరింత అందుబాటులోకి తెస్తున్నాయి.
అయితే, తుది విశ్లేషణలో, మీ అవసరాలు మీరు మీరే చేయాలని నిర్ణయించుకునే ప్రక్రియపై ఆధారపడి ఉంటాయి. ఇది అన్ని లేదా ఎవరూ నిర్ణయం కాదు. ప్రక్రియ యొక్క కొన్ని భాగాలను ఇతరులకు అవుట్సోర్స్ చేయడం మీకు తెలివైనది.
మీ పరిమితులను తెలుసుకోండి
వర్తకంలో విజయవంతం కావడానికి మీరు మీ పరిమితుల గురించి నిజాయితీగా అంచనా వేయాలి. మీకు అధిక స్థాయి విశ్వాసం ఉన్న ప్రాంతంతో ప్రారంభించండి మరియు మిగిలిన వాటిని ఇతరులు చేయనివ్వండి. మీరు మీ సలహాదారుగా వ్యవహరించగలరని మీకు నమ్మకం ఉండవచ్చు కాని మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం ప్రొఫెషనల్ మనీ మేనేజర్లను లేదా మీ పెట్టుబడి ఆస్తుల కోసం ప్రైవేట్ మనీ మేనేజర్లను ఉపయోగించాలి. మీరు వ్యక్తిగత స్టాక్‌ల యొక్క వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించవచ్చు మరియు నిర్వహించగలరని మీకు నమ్మకం ఉండవచ్చు, కాని మీరు బాండ్‌లతో కూడా అదే చేయగలరని ఖచ్చితంగా తెలియదు, ఇది చాలా క్లిష్టంగా ఉంటుంది. ఇక్కడ మళ్ళీ, మీరు మీ స్టాక్ ఎంపికలు చేసుకోవచ్చు కాని మీ స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి బయటి నిర్వాహకులను ఉపయోగించవచ్చు. సమయం గడిచేకొద్దీ మరియు మీ సామర్ధ్యాలు పెరిగేకొద్దీ, మీరు మీ our ట్‌సోర్స్ చేసిన కొన్ని ప్రాంతాలను తిరిగి ఇంటికి తీసుకువచ్చే స్థితిలో ఉంటారు.
ఓడిపోయినవారి ఆట గెలవడం
చార్లెస్ డి. ఎల్లిస్ రాసిన ఓటమి ఆట (2002) ను అతను 1975 లో రాసిన ఒక వ్యాసం నుండి పుట్టుకొచ్చాడు. వాన్గార్డ్ గ్రూప్ ప్రారంభించినప్పుడు ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్లను సృష్టించే తన నిర్ణయంలో జాన్ బోగెల్ ఒక ప్రధాన ప్రభావంగా పేర్కొన్న వ్యాసం ఇది. ఈ ముక్కలలో, ఎల్లిస్ చాలా ప్రొఫెషనల్ మనీ మేనేజర్లు మార్కెట్ను అధిగమించడంలో విఫలమవుతున్నారని పేర్కొంది ఎందుకంటే అవి మార్కెట్ స్థిరంగా ఉంటాయి. ఆస్తి తరగతితో సంబంధం లేకుండా, అధిక నైపుణ్యం, అధిక శిక్షణ పొందిన, అత్యంత తెలివైన పెట్టుబడి నిపుణులు మార్కెట్ ప్రకృతి దృశ్యాలను ఆధిపత్యం చేస్తారు. ముట్టడిపై ఈ విలీన మెదడు-నమ్మక సరిహద్దుల కంటే మీరు ఎల్లప్పుడూ మంచి పని చేయగలరని అనుకోవడం.
మీరు ఏమి చేయగలుగుతారు, అయితే, ఈ నిపుణుల సమిష్టి జ్ఞానాన్ని ఉపయోగించడం ద్వారా పోటీ పడతారు. ఉదాహరణకు, అనేక దశాబ్దాల క్రితం, మెక్డొనాల్డ్స్ టాప్ హాంబర్గర్ గొలుసు మరియు బర్గర్ కింగ్ రెండవ స్థానంలో ఉన్నప్పుడు, మార్కెటింగ్ అధ్యయనం ప్రకారం బర్గర్ కింగ్ కొత్త రెస్టారెంట్లను ఎక్కడ గుర్తించాలో నిర్ణయించే అత్యంత ఖర్చుతో కూడుకున్న మార్గాన్ని అభివృద్ధి చేసింది. మెక్డొనాల్డ్స్ నిర్మించడానికి అనువైన ప్రదేశాలను జాగ్రత్తగా నిర్ణయించడానికి మిలియన్ డాలర్లు ఖర్చు చేస్తుండగా, ఆ నిర్ణయం తీసుకొని నిర్మాణం ప్రారంభమైన తర్వాత, బర్గర్ కింగ్ వీధిలో కొత్త రెస్టారెంట్‌ను నిర్మిస్తాడు. మెక్‌డొనాల్డ్ యొక్క పరిశోధనను తెలివిగా పెంచడం ద్వారా, బర్గర్ కింగ్ ఖర్చులో కొంత భాగంలో వాస్తవంగా ఒకేలాంటి స్థాన ఫలితాన్ని సాధించింది.
సమాచారం మరియు డేటా యొక్క వాల్యూమ్లను ఉత్పత్తి చేయడానికి వాల్ స్ట్రీట్లో ఎక్కువ సమయం, శక్తి, మెదడు శక్తి మరియు వనరులు ఖర్చు చేయబడతాయి. ఇంటర్నెట్‌తో, ఈ పరిశోధన యొక్క చాలా క్లిష్టమైన భాగాలు ఉచితంగా అందుబాటులో ఉంటాయి. వాటిని ఉపయోగించండి!
నువ్వు చేయగలవు
నిపుణులు ప్రతిరోజూ సమర్థవంతంగా పోటీ పడటానికి కష్టపడతారు. అయితే, ఇది మీకు ఎందుకు సులభం? మీ భావోద్వేగాలు మీ ప్రయత్నాన్ని దెబ్బతీసేందుకు ప్రయత్నిస్తాయి మరియు ప్రయత్నానికి సమయం మరియు అంకితభావం అవసరం. మీరు మీ రోజు ఉద్యోగాన్ని వదులుకోవాల్సిన అవసరం లేకపోవచ్చు, కానీ పెట్టుబడి మీ ప్రాధమిక అభిరుచిగా మారవలసి ఉంటుంది. ఈ సవాళ్లు ఉన్నప్పటికీ, మీకు కొన్ని ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి.
మీ అత్యంత ముఖ్యమైన బలం మీకు మీరే తెలుసుకోవడం కంటే మీకు బాగా తెలియదు. ఇది మీ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని మరింత ఖచ్చితంగా రూపొందించడానికి మిమ్మల్ని ప్రత్యేకమైన స్థితిలో ఉంచుతుంది. నిపుణులు ఎదుర్కొంటున్న అనేక స్వల్పకాలిక ఒత్తిళ్లను కూడా మీరు ఎదుర్కోరు. వారు దీర్ఘకాలిక దృష్టి కేంద్రీకరించినప్పటికీ, వారు ప్రధానంగా ఇటీవలి పనితీరుపై తీర్పు ఇవ్వబడతారు మరియు స్వల్పకాలిక పనితీరును విఫలమవ్వడం ఉద్యోగ నష్టానికి దారితీస్తుంది. మీరు దీర్ఘకాలిక దృక్పథాన్ని తీసుకునే స్థితిలో ఉన్నారు. వాల్ స్ట్రీట్లో మంద మనస్తత్వం కూడా ఉంది. 1990 ల చివరలో టెక్ బుడగతో లేదా 2007 యొక్క సబ్‌ప్రైమ్ తనఖా కరిగేటప్పుడు, ఆ స్టాంపేడ్ తప్పు దిశలో వెళుతున్నప్పుడు కూడా, ప్రస్తుత స్టాంపేడ్‌కు వ్యతిరేకంగా వెళ్లడం చాలా కష్టం. మీరు మందలో సభ్యుడు కాదు, కాబట్టి మీరు ప్రవాహానికి వ్యతిరేకంగా వెళ్ళడానికి మంచి స్థితిలో.
బాటమ్ లైన్
మీ పెట్టుబడి సలహాదారు మరియు మనీ మేనేజర్‌గా మారడం అంత సులభం కాదు, కానీ ఇది చేయవచ్చు, మరియు మీరు నిజంగా పెట్టుబడిని ఆస్వాదిస్తే, అది సంతోషకరమైనది.
