స్థిర ఆదాయ ఎస్సెన్షియల్స్

ఫెడరల్ రిజర్వ్ వడ్డీ రేట్లను పెంచినప్పుడు మునిసిపల్ బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం పెట్టుబడి ఆదాయాన్ని పెంచడానికి గొప్ప మార్గంగా ఉండటానికి ఐదు కారణాలను కనుగొనండి.

రాబోయే వడ్డీ రేటు పెంపు మరియు బాండ్ జారీచేసే అస్థిరతతో సహా ప్రస్తుతం మీ బాండ్లను విక్రయించడానికి సమయం కాగల మూడు ప్రధాన సంకేతాల గురించి తెలుసుకోండి.

ట్రెజరీ దిగుబడి వక్రతలు భవిష్యత్ ఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు వడ్డీ రేట్లకు ప్రముఖ సూచిక.

స్థిర-కూపన్ కార్పొరేట్ బాండ్ల వెనుక ఉన్న సాధారణ గణిత పరిభాషను అర్థం చేసుకోవడానికి సహాయపడే గైడ్.

జంక్ బాండ్లు పెట్టుబడి-గ్రేడ్ బాండ్ల కంటే ఎక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి కాని లోతుగా విశ్లేషించినప్పుడు గణనీయమైన ప్రయోజనాలను అందించవచ్చు.

అధిక-దిగుబడి బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఇటిఎఫ్‌లు ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీల కంటే ఎక్కువ రాబడిని ఇస్తాయి, కాని అదనపు మరియు తరచుగా ముఖ్యమైన ప్రమాదంతో.

పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క వైవిధ్యీకరణలో ఈక్విటీలు మరియు కార్పొరేట్ బాండ్లు తరచుగా ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయి.

క్రెడిట్ రిస్క్ అసెస్‌మెంట్‌లో క్రెడిట్ మైగ్రేషన్ రిస్క్ ఒక ముఖ్యమైన భాగం, ప్రత్యేకంగా అనేక రేటింగ్ మార్పులకు కారణమయ్యే కార్పొరేట్ బాండ్లకు సంబంధించి.

కార్పొరేట్ బాండ్ విశ్వాన్ని కలిగి ఉన్న వివిధ భద్రతా రకాలను బాండ్ ఇన్వెస్టర్లు తెలుసుకోవాలి మరియు ఈ ఆస్తులు రికవరీ రేట్లకు ప్రత్యక్ష సంబంధం కలిగి ఉండాలి.

స్వల్పకాలిక బాండ్లు ఆస్తి కేటాయింపు వ్యూహానికి తీవ్రమైన విలువను జోడించగలవు; ప్రయోజనాలు తక్కువ క్రెడిట్ రిస్క్, తక్కువ వడ్డీ రేటు రిస్క్ మరియు తక్కువ అస్థిరత.

OIS డిస్కౌంట్ ప్రామాణిక మదింపు పద్ధతుల్లో ఎలా మారిందో తెలుసుకోండి, ముఖ్యంగా అనిశ్చిత, మాంద్యం అనంతర ఉత్పన్నాల మార్కెట్లో.

రాబడిని వెంటాడుతున్న ప్రైవేట్ మరియు సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులకు జంక్ బాండ్లు ఆకర్షణీయమైన ఎంపిక.

బాండ్ ఫండ్ యొక్క రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ మరియు దాని సాపేక్ష పనితీరును నిర్ణయించడానికి కొన్ని ముఖ్య అంశాలను కనుగొనండి. ఈ కొలమానాలను అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం.

మనీ మార్కెట్ ఫండ్స్ సురక్షితమైనవి, సూపర్ లాభదాయకం కాకపోతే, డబ్బు పెట్టడానికి స్థలం. కానీ ఎఫ్‌డిఐసి లేదు మరియు ఫీజులు ఎక్కువగా ఉంటాయి. మీ ఫండ్‌ను జాగ్రత్తగా ఎంచుకోండి.

మీ యుఎస్ సేవింగ్స్ బాండ్లలో నగదు సమయం?

బలహీనమైన కంపెనీలను వారి బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా రాబందుల నిధుల గురించి తెలుసుకోండి.

ప్రామాణిక డిబెంచర్లు మరియు డిబెంచర్ స్టాక్‌ల మధ్య తేడాను నేర్చుకోండి, ఇవి ఈక్విటీలు, ఇవి రుణ సమస్యల కంటే ఇష్టపడే స్టాక్‌ల వలె పనిచేస్తాయి.

సున్నా-కూపన్ బాండ్ యొక్క పరిపక్వతకు దిగుబడిని ఎలా లెక్కించాలో కనుగొనండి మరియు కూపన్ ఉన్న బంధంతో ఒకటి కంటే ఈ గణన ఎందుకు సరళంగా ఉందో తెలుసుకోండి.

మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్ లో పరిపక్వతకు బాండ్ యొక్క దిగుబడిని ఎలా లెక్కించాలో తెలుసుకోండి, బాండ్ల ధర, కూపన్ చెల్లింపులను లెక్కించడానికి చాలా ఫైనాన్షియల్ మోడలింగ్ కోసం ఉత్తమమైన పద్ధతులను కనుగొనండి.

ఫెడరల్ రిజర్వ్ యొక్క పరిమాణాత్మక సడలింపు లేదా QE, బాండ్ ధరలు మరియు దిగుబడిపై ప్రోగ్రామ్ యొక్క ప్రభావాన్ని అంచనా వేయడం ఎందుకు చాలా కష్టమో చూడండి.

ఫారం 1099-INT ద్వారా యునైటెడ్ స్టేట్స్ ప్రభుత్వం నుండి కొనుగోలు చేసిన ట్రెజరీ బిల్లులపై (టి-బిల్లులు) అంతర్గత రెవెన్యూ సేవ ఎలా వసూలు చేస్తుందో తెలుసుకోండి.

బాండ్లను పెట్టుబడి సెక్యూరిటీలుగా ఎలా వర్తకం చేస్తారో కనుగొనండి మరియు బాండ్ ట్రేడింగ్‌లో ఉపయోగించే వివిధ పదాలను అర్థం చేసుకోండి, వాటిలో సమాన విలువ మరియు మార్కెట్ ధర.

బాండ్ యొక్క కూపన్ రేటు దాని ముఖ విలువ వద్ద బాండ్‌పై సంపాదించిన వడ్డీ, పరిపక్వతకు దాని దిగుబడి ద్వితీయ విఫణిలో దాని మారుతున్న విలువను ప్రతిబింబిస్తుంది.

జాబితా చేయబడిన ముఖ విలువల కంటే బాండ్లను ఎలా జారీ చేయవచ్చు లేదా వర్తకం చేయవచ్చో తెలుసుకోండి మరియు ద్వితీయ విఫణిలో బాండ్ ధరలు హెచ్చుతగ్గులకు కారణమవుతున్నాయని తెలుసుకోండి.

పరిపక్వతకు బాండ్ యొక్క దిగుబడి అది సంపాదించే మొత్తం వడ్డీ, అయితే దాని స్పాట్ రేట్ బాండ్ మార్కెట్లలో ఏ సమయంలోనైనా విలువైనది. బాండ్ యొక్క స్పాట్ రేట్ దాని వడ్డీ రేటును నిర్ణయించినప్పటికీ ఎందుకు హెచ్చుతగ్గులకు గురవుతుందో ఇక్కడ ఉంది.

బాండ్ మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్ల మధ్య సంబంధం గురించి మరింత తెలుసుకోండి. స్టాక్ బుల్ మార్కెట్ మధ్యలో బాండ్లకు ఏమి జరుగుతుందో తెలుసుకోండి.

యుఎస్ ట్రెజరీ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత భద్రత (టిప్స్) వంటి ద్రవ్యోల్బణం-సర్దుబాటు చేసిన బాండ్ యొక్క నిజమైన దిగుబడిని ఎలా లెక్కించాలో తెలుసుకోండి.

ప్రస్తుత దిగుబడి వక్రరేఖ ఏమి సూచిస్తుందో అర్థం చేసుకోండి మరియు మార్కెట్ విశ్లేషకులు సాధారణంగా దిగుబడి వక్రంలో వివిధ మార్పులను ఎలా అర్థం చేసుకుంటారో తెలుసుకోండి.

సాధారణ స్టాక్, బాండ్లు మరియు ప్రాధాన్యత వాటాలతో సహా విక్రయించదగిన సెక్యూరిటీలు మరియు సర్వసాధారణమైన రుణ మరియు ఈక్విటీ సెక్యూరిటీల గురించి తెలుసుకోండి.

యునైటెడ్ స్టేట్స్ రుణాలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మూడు మార్గాలు ఉన్నాయి: ట్రెజరీ బాండ్లు, ట్రెజరీ నోట్స్ మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు. ప్రతి పరిపక్వత చెందుతున్న సమయం, వాటిపై వడ్డీ ఎలా చెల్లించబడుతుందో దానితో పాటు.

బాండ్లు, ఇతర భద్రతలాగే, మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను అనుభవిస్తాయి కాబట్టి, బాండ్‌ను చిన్నగా అమ్మడం సాధ్యమవుతుంది. చిన్న అమ్మకం అనేది క్షీణించిన భద్రత (స్టాక్ లేదా బాండ్ వంటివి) నుండి స్వంతం లేకుండా అమ్మడం ద్వారా లాభం పొందే మార్గం. ఎలుగుబంటి మార్కెట్‌ను ఆశిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు తక్కువ ధరకే తిరిగి కొనుగోలు చేయాలనే ఆశతో ప్రస్తుత మార్కెట్ ధర వద్ద అరువు తెచ్చుకున్న భద్రతను విక్రయించడం ద్వారా స్వల్ప స్థానంలోకి ప్రవేశిస్తారు (ఆ సమయంలో అతను లేదా ఆమె దానిని అసలు యజమానికి తిరిగి ఇస్తాడు) .షార్ట్ విక్రేతలు స్టాక్ మార్కెట్లో సాధారణంగా కంపెనీ భవిష్యత్ ఆదాయాలు (ప్రధాన కారకం డిటె) వారి అంచనాలకు సంబంధించినవి

సర్దుబాటు చేసిన ఎంట్రీలు మరియు సమాన విలువతో విక్రయించే ఆలస్యం బాండ్ సమస్యలతో సహా, పెరిగిన ఆసక్తి కోసం సాధారణ జర్నల్ ఎంట్రీలను ఎలా సృష్టించాలో తెలుసుకోండి.

ఆస్తి-ఆధారిత భద్రత (ఎబిఎస్) మరియు అనుషంగిక రుణ బాధ్యత (సిడిఓ) రెండూ రెండు రకాల పెట్టుబడులు, ఇవి రుణ కొలనుల మద్దతుతో ఉంటాయి. కానీ పెట్టుబడిదారుడు తెలుసుకోవలసిన ముఖ్య తేడాలు ఉన్నాయి.

ప్రమాద రహిత రేటు ot హాత్మకమైనది, ఎందుకంటే ప్రతి పెట్టుబడికి దానితో కొంత ప్రమాదం ఉంది. ట్రెజరీ బిల్లులు ప్రమాద రహితంగా ఉండటానికి దగ్గరి పెట్టుబడి.

వడ్డీ రేట్లు మరియు బాండ్ కూపన్ల మధ్య వ్యత్యాసాన్ని అన్వేషించండి, రుణ పరికరాలపై ప్రస్తుత దిగుబడిని నిర్ణయిస్తుంది మరియు ట్రెజరీ ధరలు ఎందుకు పెరుగుతాయి మరియు తగ్గుతాయి.

పదవీ విరమణకు సమీపంలో పెట్టుబడిదారులకు ట్రెజరీ బాండ్లు (టి-బాండ్లు) ఎందుకు ప్రాచుర్యం పొందాయో అర్థం చేసుకోండి మరియు అవి ఎప్పుడూ యువ పెట్టుబడిదారులకు ఎందుకు సరిపోవు.

అధికారికంగా పునర్ కొనుగోలు ఒప్పందాలు మరియు రివర్స్ పునర్ కొనుగోలు ఒప్పందాలు అని పిలుస్తారు, రెపోలు స్వల్పకాలిక రుణాలు మరియు బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను అనుషంగికంగా ఉపయోగించి రుణాలు తీసుకునే రూపాలు.

వడ్డీ రేటు ప్రమాదం, ద్రవ్యోల్బణ ప్రమాదం మరియు అవకాశ ఖర్చులతో సహా ప్రమాద రహిత యుఎస్ ట్రెజరీ బాండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల కలిగే నష్టాల గురించి చదవండి.

బాండ్ వాల్యుయేషన్ గురించి చదవండి, ముఖ్యంగా సాంప్రదాయ బాండ్ ఎలా విలువైనది మరియు కన్వర్టిబుల్ బాండ్ ఎలా విలువైనది అనే తేడాలు.

మీరు బాండ్ కొనుగోలు చేసినప్పుడు, చెల్లించవలసిన వడ్డీని బాండ్ యొక్క సమాన విలువ అంటారు. బాండ్ యొక్క ధర పడిపోయినప్పుడు సమాన విలువ ఎలా ప్రభావితమవుతుందో తెలుసుకోండి.