Android

చిన్న వ్యాపార యజమానులకు అత్యంత విలువైన వస్తువులలో ఒకటి సమయం, ఇది ఈ ఖాతాదారులకు ఉపయోగపడే ఆర్థిక సలహాదారులకు అవకాశాలను అందిస్తుంది.

సంపన్న వ్యక్తులతో వ్యక్తిగత సంబంధాలు త్వరగా వ్యాపారాన్ని పెంచుతాయి. సరైన సంస్థలలో చేరడానికి డబ్బు ఖర్చు అవుతుంది, కానీ మీ క్రొత్త కనెక్షన్‌లు చెల్లించాలి.

లాభాపేక్షలేని సంస్థలకు ఎండోమెంట్‌లు మరియు ఎండోమెంట్ ఫండ్‌లు కీలకం, మరియు చెల్లింపులు సాధారణంగా పన్ను పరిధిలోకి రావు - కాని మినహాయింపులు ఉన్నాయి.

జీవిత భీమా అమ్మకాలను పెంచడానికి సృజనాత్మక మార్గాలను కనుగొనడం అనేది కొన్ని కొత్త ప్రాస్పెక్టింగ్ పద్ధతులను ఉపయోగించడం, మరికొన్నింటిని కొంతకాలంగా కలిగి ఉంటుంది.

మీరు ఆర్థిక సలహాదారు కావాలనుకుంటున్నారా లేదా ఒకరిని నియమించాల్సిన అవసరం ఉన్నప్పటికీ, చాలా విజయవంతమైన ఆర్థిక సలహాదారులు కలిగి ఉన్న ఐదు లక్షణాలను ఇక్కడ గుర్తుంచుకోండి.

FINRA తో సర్దుబాటు చేయడం, ఆర్థిక సలహాదారులు క్లయింట్ యొక్క రిస్క్ టాలరెన్స్, ప్రాధాన్యతలు, వ్యక్తిత్వం, ఆర్థిక స్థితి మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను పరిగణించాలి.

పురాణ పెట్టుబడిదారులు, అత్యధికంగా అమ్ముడైన ఆర్థిక రచయితలు, ప్రముఖ టాక్ షో హోస్ట్‌లు మరియు కాన్ మెన్‌ల మిశ్రమం అత్యంత ప్రసిద్ధ ఆర్థిక సలహాదారులు.

సమయ హోరిజోన్, టాక్స్ మరియు రెగ్యులేటరీ అడ్డంకులు, అలాగే ప్రాథమిక రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో సహా ఖాతాదారులతో ఆర్థిక పరిమితులను ఎలా చర్చించాలో తెలుసుకోండి.

సలహాదారుల కోసం ఇమనీ ఖర్చును సరళీకృతం చేసి, తగ్గించిన మార్పులు 2016 లో రికార్డు స్థాయిలో ఆదాయాన్ని పొందాయి.

సలహాదారులకు ఆర్థిక పరిశ్రమలో అగ్రస్థానంలో ఉండటానికి మరియు వారి అభ్యాసాన్ని పెంచుకోవడానికి విలువైన పద్ధతులను నేర్చుకోవడానికి పాడ్‌కాస్ట్‌లు మంచి మార్గం. సభ్యత్వాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకునే ఆడియో ప్రోగ్రామింగ్ జాబితా ఇక్కడ ఉంది.

ఈ రోజు ఆర్థిక సలహాదారులు ఎదుర్కొంటున్న అగ్ర సవాళ్లు ఇవి.

సంపన్న పురుషులు మరియు మహిళలు భిన్నంగా పెట్టుబడులు పెట్టారని పరిశోధన ధృవీకరిస్తుంది. ఖాతాదారులకు వారి సేవలను చక్కగా తీర్చిదిద్దడానికి అంతర్దృష్టులు సలహాదారులకు సహాయపడతాయి.

ఈ సంవత్సరం ప్రారంభంలో అమల్లోకి వచ్చిన కొత్త నిబంధనల ప్రకారం విడాకులు మరియు సామాజిక భద్రత గురించి మీరు తెలుసుకోవలసినది ఇక్కడ ఉంది.

రోబో-సలహాదారుల నుండి పోటీ వేడెక్కుతున్నందున CRM పరిష్కారాలు సలహాదారులకు అమూల్యమైన సాధనం. ఇక్కడ కొన్ని ఉత్తమమైనవి.

సలహాదారుగా మీ లింక్డ్ఇన్ ప్రొఫైల్ స్థిరంగా ఉండకూడదు. మీ ఖాతాను మెరుగుపరచడానికి ఇక్కడ ఏడు మార్గాలు ఉన్నాయి, తద్వారా సంభావ్య క్లయింట్లు మిమ్మల్ని కనుగొనగలరు.

చాలా మంది ఆర్థిక సలహాదారులు పదవీ విరమణ చేసిన తర్వాత ఇది ఎలా కొనసాగుతుందనే దాని గురించి ఆలోచనలు లేకుండా ఒక అభ్యాసానికి నాయకత్వం వహిస్తున్నారు. ప్రక్రియను జంప్‌స్టార్ట్ ఎలా చేయాలో ఇక్కడ కొన్ని చిట్కాలు ఉన్నాయి.

తమను మరియు వారి అభ్యాసాన్ని మార్కెట్ చేయడానికి సలహాదారులు అమలు చేయగల ఐదు వేర్వేరు వ్యూహాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.

ఒక నిర్దిష్ట పద్ధతిలో ఆమోదించకపోతే లబ్ధిదారులు తమ పన్ను పొదుపులను రోత్ ఐఆర్ఎతో గరిష్టంగా పొందలేరు.

ట్రేడింగ్ ఇటిఎఫ్‌ల సౌలభ్యం కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు పనితీరును వెంటాడుతోంది. ఖాతాదారులకు తప్పులు చేయకుండా ఉండటానికి సలహాదారులు ఎలా సహాయపడతారో ఇక్కడ ఉంది.

లింక్డ్ఇన్లో క్లయింట్లు మరియు అవకాశాలతో కనెక్ట్ అవ్వడానికి ఇక్కడ నాలుగు సాధారణ మార్గాలు ఉన్నాయి.

మీరు టీవీలో ఆర్థిక గురువులను చూసారు, కానీ మీరు ఈ మొదటి ఆరు ఆర్థిక సలహాదారులను చూశారా? వారు అందించడానికి చాలా మరియు ఈ రంగంలో అనుభవ సంపదను కలిగి ఉన్నారు.

401 (కె) ప్లాన్‌లలో అందించే సామూహిక పెట్టుబడి ట్రస్టుల గురించి మీరు తెలుసుకోవలసినది.

ఆర్థిక ప్రణాళిక విషయానికి వస్తే అన్ని రకాల అనుభవజ్ఞులకు ప్రత్యేక అవసరాలు ఉంటాయి. ఇక్కడ కొన్ని చిట్కాలు అలాగే ఆన్‌లైన్ వనరుల సమగ్ర జాబితా ఉన్నాయి.

60/40 కేటాయింపుతో దస్త్రాలు నియమావళిగా ఉపయోగించబడ్డాయి మరియు గతంలో విజయవంతమయ్యాయి. అది ఎందుకు అలా కాదని తెలుసుకోండి.

సలహాదారు-ఆధారిత డిజిటల్ సలహా వైపు ధోరణి 2016 వరకు కొనసాగుతున్నందున ఆర్థిక సలహాదారులు ఏ డిజిటల్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను చూడాలో తెలుసుకోండి.

సామాజిక బాధ్యత, ఆకుపచ్చ మరియు ప్రభావ పెట్టుబడి ఎంపికలు ఇప్పుడు 401 (కె) ప్రణాళికలకు DoL- ఆమోదించబడ్డాయి. పెట్టుబడిదారులు తెలుసుకోవలసినది ఇక్కడ ఉంది.

మీరు ఆర్థిక సలహాదారుని (లేదా మీరు సలహాదారు) కోసం చూస్తున్నట్లయితే, ఇక్కడ మీరు అడగవలసిన కొన్ని ప్రాథమిక ప్రశ్నలు లేదా సమాధానం ఇవ్వడానికి సిద్ధంగా ఉండండి.

మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఇటిఎఫ్‌లు మంచివని మీరు బహుశా విన్నారు, కాని మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు అన్ని అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. వాటిని ఇక్కడ తెలుసుకోండి.

మెరిల్ లించ్ మరియు ఎడ్వర్డ్ జోన్స్ దశాబ్దాలుగా ఉన్నారు, కాని వారు వ్యాపారాన్ని చాలా భిన్నంగా సంప్రదిస్తారు. వారు ఎలా పోల్చుతున్నారో ఇక్కడ తక్కువ.

ఖాతాదారులకు అందించగల గొప్ప విలువ డ్రైవర్లలో ఒకటి వారి ఆర్థిక పరిస్థితుల యొక్క వార్షిక సమీక్ష. బాగా పరిగణించబడిన సమీక్ష నిర్వహించడానికి ఇక్కడ కొన్ని మార్గదర్శకాలు ఉన్నాయి.

నిర్వహణ రుసుము కింద ఉన్న ఆస్తులు చాలా కాలంగా మంచి ఆలోచనగా అనిపించినప్పటికీ, ప్రస్తుత మార్కెట్ పోకడలు దీనిని గతానికి సంబంధించినవిగా మార్చవచ్చు.

మీ డబ్బును ద్రవ నగదు పెట్టుబడులకు వర్సెస్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సంబంధించిన విషయాల గురించి తెలుసుకోండి.

జనాభా నుండి డిజిటల్ వరకు, ఈ పోకడలు ఆర్థిక సలహా వ్యాపారాన్ని వేగంగా మారుస్తున్నాయి.

యుఎస్ పొదుపు బాండ్లు మరియు డిపాజిట్ సర్టిఫికెట్లు (సిడిలు) రెండూ సురక్షితమైన పెట్టుబడులు, ఇవి నిరాడంబరమైన రాబడిని ఇస్తాయి. మీరు ఎంచుకున్నవి మీ కాలక్రమంపై ఆధారపడి ఉండవచ్చు.

సహసంబంధం ఆస్తులు మరియు మార్కెట్లు ఒకదానికొకటి ఎలా కదులుతుందో కొలుస్తుంది మరియు ప్రమాదాన్ని నిర్వహించడానికి ఉపయోగపడుతుంది.

చాలా మంది సలహాదారులు స్పష్టమైన వారసత్వ ప్రణాళికను అమలు చేయడానికి చర్యలు తీసుకోలేదని ఫిడిలిటీ అధ్యయనం వెల్లడించింది.

స్మార్ట్ బీటా ఇటిఎఫ్‌లు నిష్క్రియాత్మక నిర్వహణ, క్రియాశీల నిర్వహణ లేదా రెండింటి యొక్క హైబ్రిడ్?

ఒక సంస్థ పెన్షన్ ప్లాన్‌ను అందిస్తే, 401 (కె) బ్యాలెన్స్‌లను పెన్షన్‌లోకి తీసుకురావచ్చు మరియు మిగిలిన మొత్తాన్ని పిబిజిసి హామీ ఇస్తుంది.

2018 లో బారన్స్ చేత యుఎస్ లోని అగ్ర RIA లలో జాబితా చేయబడిన ఐదు రిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజరీ (RIA) సంస్థల గురించి తెలుసుకోండి.

తల్లిదండ్రుల సంపదను తరువాతి తరానికి బదిలీ చేసేటప్పుడు మరియు వృద్ధాప్యంలో వారు సరిగ్గా చూసుకుంటున్నారని నిర్ధారించుకునేటప్పుడు కమ్యూనికేషన్ మరియు ప్రణాళిక ముఖ్యమైనవి.